Informe Lavado De Activos

INFORME DEL LAVADO DE ACTIVOS

ANGI ALEXANDRA MARTINEZ VARGAS

INTRODUCCION

El lavado de activos consiste en el proceso de ocultamiento de dineros o bienes de origen ilegal en moneda nacional o extranjera ocultando su origen, para hacerlos aparecer como legítimos. El lavado de activos es entonces, una conducta que no se agota en un solo acto, sino que requiere de múltiples etapasdirigidas hacia un mismo propósito: dar apariencia de legalidad a unos bienes que originalmente provienen de actividades ilícitas.
Activos Ilícitos son entonces, aquellos bienes muebles o inmuebles o el producto de los
Mismos obtenidos mediante la realización de conductas o actos considerados por la Ley
Como delitos. Ejemplo: El dinero o propiedades obtenidas o recibidas como producto de
Secuestroextorsivo, extorsión, tráfico de estupefacientes, trata de personas, hurto,
Contrabando, peculado, celebración indebida de contratos, enriquecimiento ilícito, etc.
Con respecto al delito de Financiación del terrorismo y administración de recursos
Relacionados con actividades terroristas.

DESARROLLO DEL TEMA

ESTUDIO Y ENTREVISTA DEL BANCO BCSC BOGOTA- OFICINA GALAN

Buenos días,
Minombre es Angi Martínez, soy estudiante de la formación Gestión Bancaria y de entidades financieras y me encuentro haciendo un estudio de lavado de activos, me gustaría contar con esta institución financiera para dicho estudio, a continuación le realizare unas sencillas preguntas, de antemano gracias por su colaboración.

Angi…Como se llama y qué cargo desempeña dentro del banco?

BCSC…Buenos días,mi nombre es Paola Correa Hoyos, y soy la Gerente General de la oficina Trinidad Galán del Banco Caja social en la ciudad de Bogotá.

Angi…Como podría definir el lavado de activos según su experiencia en este banco?

BCSC….El lavado de dinero consiste, en el proceso de ocultamiento de recursos monetarios y no monetarios, tanto en moneda nacional como extranjera o convertibles en las mismas, ycuyo origen proviene de actividades delictivas para que su procedencia, parezcan como legítima.

Angi….Cuales son las etapas para el lavado de activos?

BCSC… son:
1. Obtención o recolección del dinero
Es la recepción física de grandes cantidades de dinero en efectivo en desarrollo y como consecuencia de actividades ilícitas.
2. Acumulación o colocación
Supone la inmersión de losfondos dentro del sistema financiero, aprovechando especialmente el de los países que son exigentes en materia de reserva bancaria y laxos en lo que se refiere a los requisitos exigidos para la identificación, registro de los clientes y la determinación de sus operaciones.
3. Estratificación o mezcla con fondos de origen legal
Consiste en la realización de sucesivas operaciones financierasdirigidas a eliminar su rastro o bien a que éste sea más complejo de encontrar, de tal suerte que se impida conocer el verdadero origen ilícito de los dineros mediante al mezcla con dineros de origen legal.
4. Integración o inversión
Consiste en el proceso mediante el cual el dinero líquido se convierte en bienes tanto muebles como inmuebles o en negocios de fachada.
5. ReutilizaciónConsiste en reutilizar los activos para la financiación de nuevas actividades ilícitas. (Sobornos, “Asociación” o “Empresa” criminal, Ajuste de cuentas, Seguridad Privada, Insumos para procesamiento de narcóticos).

Angi…. Por que es necesario prevenir, detectar y controlar el lavado de activos?
BCSC….Porque el lavado de activos genera consecuencias nefastas como Inflación,Competencia desleal paraquienes actúan legalmente, deterioro de la imagen no sólo de la compañía sino de todo el país,riesgos para el negocio, produce desconfianza en el sector financiero, sanciones personales e institucionales (Penales, administrativas, laborales, patrimoniales. El dejar actuar a estos delincuentes los fortalecerá y les permitirá incrementar sus actividadesilícitas, debilita el sistema de pagos de la...