Informe Ley 19913

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Ley 19.913


Índice
Introducción


Ley 19.913
El día 18 de diciembre del año 2003 se publica en el Diario Oficial la Ley Nro. 19.913, que nace ante la necesidad del país por contar con una institución especializada que regule y prevenga con eficacia la utilización del sistema financiero para llevar a cabo delitos como el Lavado de Activos o el Financiamiento del terrorismo a raíz de estemismo. Es por ello que surge la Unidad de Análisis Financiero, mas conocida como UAF.

Esta ley sufre la primera modificación el día 18 de febrero del año 2005, la cual introdujo un mayor catálogo de delitos relacionados al Lavado de Activos y Financiamiento de Terrorismo, obligando a todo el sector público a informar respecto de sus operaciones sospechosas.

Luego, el 26 de agosto del año 2006esta ley es modificada, dando paso a la Ley Nro. 20.119 la cual amplia el número de entidades obligadas a reportar a la UAF sobre sus operaciones sospechosas, estableciendo sanciones administrativas en relación a la gravedad y reiteración de la infracción cometida.

De aquí desprendemos los siguientes términos:
Unidad de Análisis Financiero (UAF)
Lavado de Dinero (LA)
Financiamiento de Terrorismo(FT)


Unidad de Análisis Financiero
La Unidad de Análisis Financiero es una entidad que nace junto a la Ley Nro. 19.913. Corresponde a un servicio público descentralizado, con personalidad jurídica propia y patrimonios propios, la cual se relaciona con el/la Presidente de la República por medio del Ministerio de Hacienda. Su rol Legal es la de prevenir los delitos descritos en la Ley Nro. 19.913que consiste básicamente en el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (los cuales abordaremos con detalle mas adelante), por medio de la realización de Inteligencia Financiera, emisión de normativas, fiscalización del cumplimiento de estas, imposición de sanciones administrativas y difusión de información de forma pública.

El sistema que utiliza la UAF para cumplir con lo propuesto enla Ley posee tres pilares fundamentales, los cuales consisten en:

1. Prevención
“En este ámbito se inscribe tanto la función de los organismos reguladores, como el cumplimiento de la normativa antilavado de activos y contra el financiamiento del terrorismo por parte de los operadores de los sectores financiero y económico. Responsables de la función reguladora son la Unidad de Análisis Financieroy las Superintendencias de Bancos e Instituciones Financieras, de Valores y Seguros, de Casinos de Juego, de Pensiones y de Seguridad Social, entre otros supervisores. Estos organismos son los encargados de fijar el marco preventivo que deben cumplir tanto las instituciones financieras, como las Actividades y Profesiones No Financieras Designadas por la ley (APNFD) para desarrollar adecuadamenteuna Debida Diligencia con sus Clientes (DDC), mantener registros especiales y realizar controles específicos a determinados clientes, servicios o productos, como es el caso de las Personas Expuestas Políticamente (PEP), entre otras medidas.”

2. Detección:
“Cuando alguna de las entidades o personas reguladas por la Ley N°19.913 detecta, en el ejercicio de sus actividades, algún acto, operación otransacción que de acuerdo a la normativa y a las prácticas anti lavado cumpla con los criterios de “sospecha” de lavado de activos, tiene la obligación legal de remitir inmediatamente esos antecedentes a la UAF, a través de un Reporte de Operación Sospechosa (ROS). La UAF es el organismo responsable de desarrollar procesos de inteligencia financiera sobre tales antecedentes, a fin de detectar siexisten indicios de operaciones de blanqueo de fondos o de financiamiento del terrorismo, en cuyo caso dispone su remisión inmediata al Ministerio Público.
En los procesos de inteligencia financiera que despliega la UAF, además de los ROS, realiza consultas a diversas bases de datos abiertas y cerradas, nacionales y extranjeras; y analiza Reportes de Operaciones en Efectivo (ROE) por sobre USD...