lavado de dinero
Páginas: 6 (1255 palabras)
Publicado: 8 de noviembre de 2013
LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA
Según el dictamen de la cámara de Senadores el Objeto de la Ley es establecer medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos u operaciones que involucraran recursos de procedencia ilícita y aquellos tendientes a financiar al terrorismo.
Proteger el sistema financiero y la economíanacional.
A través de una coordinación interinstitucional, recabar elementos útiles para investigar y perseguir los delitos de operaciones con recursos de procedencia ilícita.
Artículo 3°. Para los efectos de esta Ley, se entenderá por:
XII. Relación de negocios, a aquella establecida de manera formal y cotidiana entre quien realiza una Actividad Vulnerable y sus clientes, excluyendo los actos uoperaciones que se celebren ocasionalmente, sin perjuicio de lo que establezcan otras disposiciones legales y reglamentarias;
La presente Ley entrará en vigor a los nueve meses siguientes al día de su publicación en el Diario Oficial de la Federación. 17 de Julio de 2013
Una vez que ha entrado en vigencia la Ley, el ejecutivo tiene treinta días para efectos de expedir el reglamento respectivo(17 Agosto 2013), y sesenta días después de publicado nace la obligación de presentar por primera vez los avisos a que nos referiremos a continuación. (17 Octubre de 2013)
En términos generales tenemos que la obligación de presentar avisos se dará por lo menos un año después de publicada la Ley.
DIFERENCIA ENTRE ACTIVIDAD VULNERABLE, DEBER DE INFORMAR Y PROHIBICIÓN DE RECIBIR EFECTIVO
Acto uoperación
Monto mínimo objeto de identificación
Monto mínimo objeto de aviso
Las vinculadas a la práctica de juegos con apuesta, concursos o sorteos que realicen organismos descentralizados únicamente cuando se lleven a cabo bajo las siguientes modalidades y montos:
La venta de boletos, fichas o cualquier otro tipo de comprobante similar , así como el pago del valorque representen dichos boletos, fichas o recibos o, en general, la entrega o pago de premios y la realización de cualquier operación financiera
$ 21,047
$ 41,770.20
La emisión o comercialización, habitual o profesional, de tarjetas de servicios, de crédito, de tarjetas prepagadas y de todas aquellas que constituyan instrumentos de almacenamiento de valor monetario, que no sean emitidas ocomercializadas por Entidades Financieras:
a) En el caso de tarjetas de servicios o de crédito, cuando el gasto mensual acumulado en la cuenta de la tarjeta sea:
52,131.80
83,216.60
b) En el caso de tarjetas prepagadas, cuando su comercialización se realice por una cantidad igual o superior por operación:
41,770.20
41,770.20
Emisión ycomercialización habitual o profesional de cheques de viajero, distinta a la realizada por las Entidades Financieras
0.00
41,770.20
El ofrecimiento habitual o profesional de operaciones de mutuo o de garantía o de otorgamiento de préstamos o créditos, con o sin garantía, por parte de sujetos distintos a las Entidades Financieras
0.00
103,939.80
La prestaciónhabitual o profesional de servicios de construcción o desarrollo de bienes inmuebles o de intermediación en la transmisión de la propiedad o constitución de derechos sobre dichos bienes, en los que se involucren operaciones de compra o venta de los propios bienes por cuenta o a favor de clientes de quienes presten dichos servicios
0.00
519,699
La comercialización o intermediaciónhabitual o profesional de Metales Preciosos, Piedras Preciosas, joyas o relojes, en las que se involucren operaciones de compra o venta
52,131.80
103,939.80
La subasta o comercialización habitual o profesional de obras de arte
156,071.60
311,819.40
La comercialización o distribución habitual profesional de vehículos, nuevos o usados, ya sean aéreos,...
Según el dictamen de la cámara de Senadores el Objeto de la Ley es establecer medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos u operaciones que involucraran recursos de procedencia ilícita y aquellos tendientes a financiar al terrorismo.
Proteger el sistema financiero y la economíanacional.
A través de una coordinación interinstitucional, recabar elementos útiles para investigar y perseguir los delitos de operaciones con recursos de procedencia ilícita.
Artículo 3°. Para los efectos de esta Ley, se entenderá por:
XII. Relación de negocios, a aquella establecida de manera formal y cotidiana entre quien realiza una Actividad Vulnerable y sus clientes, excluyendo los actos uoperaciones que se celebren ocasionalmente, sin perjuicio de lo que establezcan otras disposiciones legales y reglamentarias;
La presente Ley entrará en vigor a los nueve meses siguientes al día de su publicación en el Diario Oficial de la Federación. 17 de Julio de 2013
Una vez que ha entrado en vigencia la Ley, el ejecutivo tiene treinta días para efectos de expedir el reglamento respectivo(17 Agosto 2013), y sesenta días después de publicado nace la obligación de presentar por primera vez los avisos a que nos referiremos a continuación. (17 Octubre de 2013)
En términos generales tenemos que la obligación de presentar avisos se dará por lo menos un año después de publicada la Ley.
DIFERENCIA ENTRE ACTIVIDAD VULNERABLE, DEBER DE INFORMAR Y PROHIBICIÓN DE RECIBIR EFECTIVO
Acto uoperación
Monto mínimo objeto de identificación
Monto mínimo objeto de aviso
Las vinculadas a la práctica de juegos con apuesta, concursos o sorteos que realicen organismos descentralizados únicamente cuando se lleven a cabo bajo las siguientes modalidades y montos:
La venta de boletos, fichas o cualquier otro tipo de comprobante similar , así como el pago del valorque representen dichos boletos, fichas o recibos o, en general, la entrega o pago de premios y la realización de cualquier operación financiera
$ 21,047
$ 41,770.20
La emisión o comercialización, habitual o profesional, de tarjetas de servicios, de crédito, de tarjetas prepagadas y de todas aquellas que constituyan instrumentos de almacenamiento de valor monetario, que no sean emitidas ocomercializadas por Entidades Financieras:
a) En el caso de tarjetas de servicios o de crédito, cuando el gasto mensual acumulado en la cuenta de la tarjeta sea:
52,131.80
83,216.60
b) En el caso de tarjetas prepagadas, cuando su comercialización se realice por una cantidad igual o superior por operación:
41,770.20
41,770.20
Emisión ycomercialización habitual o profesional de cheques de viajero, distinta a la realizada por las Entidades Financieras
0.00
41,770.20
El ofrecimiento habitual o profesional de operaciones de mutuo o de garantía o de otorgamiento de préstamos o créditos, con o sin garantía, por parte de sujetos distintos a las Entidades Financieras
0.00
103,939.80
La prestaciónhabitual o profesional de servicios de construcción o desarrollo de bienes inmuebles o de intermediación en la transmisión de la propiedad o constitución de derechos sobre dichos bienes, en los que se involucren operaciones de compra o venta de los propios bienes por cuenta o a favor de clientes de quienes presten dichos servicios
0.00
519,699
La comercialización o intermediaciónhabitual o profesional de Metales Preciosos, Piedras Preciosas, joyas o relojes, en las que se involucren operaciones de compra o venta
52,131.80
103,939.80
La subasta o comercialización habitual o profesional de obras de arte
156,071.60
311,819.40
La comercialización o distribución habitual profesional de vehículos, nuevos o usados, ya sean aéreos,...
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