lavado de dinero

LAVADO DE DINERO


Como todos sabemos, las ventas ilegales de armas, el contrabando y las actividades del crimen organizado, como el tráfico de drogas y la trata de blancas, pueden generar sumas siderales de dinero que difícilmente pueden ser utilizados sin llamar la atención sobre su fuente salvo que, de alguna forma, ésta se oculte.
Por ello, así como la meta de la mayoría de los actoscriminales es generar utilidades a las personas que los cometen, el lavado de dinero es, justamente, el proceso a través del cual los delincuentes disfrazan el origen ilegal del dinero para poder utilizarlo sin llamar la atención sobre su fuente ni, por tanto, ponerla en peligro. Para ello, primero, introducen el dinero obtenido ilegalmente al sistema financiero. Después inician una serie deoperaciones con el dinero, como por ejemplo, inversiones, construcciones, etc., con el objeto de distanciarlo de su fuente. Por último, los delincuentes proceden a la re-integración de los fondos en forma legal al sistema financiero y económico, iniciando negocios legítimos.
El lavado de dinero puede ocurrir en cualquier parte del mundo. Los delincuentes, sin embargo, buscan áreas de menor riesgo, esdecir, que no cuentan con programas eficaces de detección de lavado de dinero. Por ello era importante que en nuestro país se dictara la Ley 19.913 , que, a grandes rasgos, copia el sistema de detección de lavado de dinero introducido en muchos países del mundo. Este consiste, básicamente, en obligar a las instituciones que podrían recibir dinero provenientes de actividades ilegales, como porejemplo, bancos, a denunciar las operaciones que consideren “sospechosas” a una institución que se crea en la misma ley, llamada “Unidad de Análisis Financiero”. Esto sucedería, por ejemplo, si una persona deposita en su cuenta corriente, de un día para otro, una cantidad mucho mayor a la que suele depositar. La Unidad de Análisis Financiero debe, ante esta denuncia, recabar más información y, en casode detectar un asunto de lavado de dinero, poner los antecedentes de inmediato a disposición del Fiscal Nacional.
De acuerdo a los expertos en estos temas, la obligación de ciertas instituciones de informar las operaciones sospechosas es clave para la detección del lavado de dinero. En efecto, ellos señalan que muchos casos de lavado de dinero se detectan a partir de la denuncia de la operaciónsospechosa. Ello, además, permite, muchas veces, llegar a la actividad criminal de la cual proviene el dinero.

ANÁLISIS DE LA LEY Nº 19.913, QUE CREA LA UNIDAD DE ANÁLISIS FINANCIERO Y MODIFICA DIVERSAS DISPOSICIONES EN MATERIA DE LAVADO Y BLANQUEO DE ACTIVOS


La meta de la mayoría de los actos criminales es generar utilidades a las personas que los cometen y el lavado de dinero es,justamente, el proceso a través del cual los delincuentes disfrazan el origen ilegal de los dineros. Pero más importante aún, el lavado de dinero permite a los delincuentes disfrutar del dinero sin poner en peligro su fuente.
El proyecto que dio origen a la ley que se analizará venía inicialmente incluido en una modificación integral a la ley N° 19.366, que sanciona el tráfico ilícito deestupefacientes y sustancias psicotrópicas, llamada “ley de drogas”. Dicho proyecto fue presentado a tramitación el año 1999 y abordaba temas como la creación de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), el micro-tráfico y las técnicas de investigación policial. En el año 2001, sin embargo, el actual Gobierno consideró que este proyecto no avanzaba con la rapidez necesaria y decidió dividirlo en dos, dejando todoel capítulo referido a la UAF en un solo proyecto distinto. Ello, aseguró en el respectivo Mensaje, debido a la “imperiosa necesidad” de contar “con una herramienta eficaz para prevenir y combatir el lavado de activos” y cumplir con compromisos asumidos en tratados suscritos por nuestro país.
La aprobación de esta ley es, sin duda, un avance en el combate al lavado de dinero en nuestro país....