lavado de dinero

LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO EN LA ECONOMIA GLOBAL

A diario miles de transacciones financieras tienen lugar en el mundo, dichas transacciones son muy importantes para poderllegar a preservar una economía global saludable. Hay transacciones ilícitas que amenazan con afectar la economía.
El lavado de dinero ocurre en nuestro mundo cotidiano como cualquier transacción derutina. En muchos casos los criminales usan el lavado de dinero para enmascarar o encubrir el origen de los fondos que han obtenido de operaciones ilícitas, esto hace que sea a la vez difícil detectarsus crímenes y de donde vienen los fondos que ha obtenido.
Hay muchas técnicas para el lavado de dinero o lavado de fondos, pero la mayoría de personas lo hacen en estas tres etapas que son:colocación, estratificación e integración. La colocación involucra las ganancias del crimen dentro del sistema financiero. La estratificación convierte estas ganancias a otra forma y crear complejas capas detransacciones financieras para oscurecer la ruta del dinero. La integración involucra colocar las ganancias lavadas devueltas a la economía.
El financiamiento del terrorismo utiliza técnicas similaresa las de las personas que lavan dinero así para poder evadir a las autoridades y así ocultar la ruta del dinero, aquí se podrán involucrar fondos de fuente legitimas o criminales, los financiadoresdel terrorismo trabajan a menudo con el sistema bancario formal para así poder mover los fondos hacia sus destino final.
Las personas que lavan dinero o financian el terrorismo hacen todo lo que elloscreen necesario para poder ocultar el origen del dinero.
El lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo podrían causar daños graves, el lavado de dinero facilita a la corrupción futura ycausa graves daños a la estabilidad y seguridad sociales. El lavado de dinero tiene el poder de desestabilizar las economías de los países susceptibles y asimismo también ponen en peligro el sistema...