LD Y FT

CUADRO COMPARATIVO ENTRE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

Lavado de Dinero u Otros Activos

Financiamiento al Terrorismo

Definiciones

Es trata de que fondos o activos de
procedencia ilícita sean ocultados de
diferente forma, para luego convertirlas
en fondos o activos lícitos.

Es la facilitación de fondos a favor
de terroristas mediante actividades
tanto licitascomo ilícitas. El objetivo
primordial es financiar a terroristas
u organizaciones terroristas.

Modalidades

Pagar elevadas sumas de dinero por las
primas de las Pólizas de Seguro para
vehículo de lujo y sobornar a los
intermediarios para que paguen por
reclamos de siniestros normales, luego
obtener cheques de la aseguradora por
estos siniestros y así lavar el dinero.

DiferenciasProviene de actividades ilícitas, y se
pueden realizar por medio de
transacciones electrónicas o a través de
transacciones en dinero en efectivo.

Similitudes

El delito de Lavado de Dinero es penado El delito de Financiamiento al
por la ley.
Terrorismo es penado de la Ley.

Aumentos sustanciales de
depósitos en efectivo utilizando las
cuentas abiertas en nombre del
cliente, de unaempresa o de una
cuenta fiduciaria, especialmente si
los depósitos se transfieren
rápidamente entre otra empresa
cliente y la cuenta fiduciaria.
Proviene de actos legales e
ilegales, y pueden estar
involucradas entidades públicas o
de otro tipo.

CASOS DE LAVADO DE DINERO

1. Ligan a proceso a mujeres implicadas en lavado de dinero
El Juzgado Undécimo de Instancia Penal resolvió estelunes ligar a proceso a siete mujeres vinculadas a una
banda dedicada al lavado de dinero.
Las féminas fueron aprehendidas el pasado viernes junto a 18 personas más en distintos operativos que se
llevaron a cabo en la capital así como en Huehuetenango, Jalapa y Petén. Según las pesquisas el líder de la
banda es Héctor René Carrera, quien fue capturado en la finca Argentina kilómetro 15 decarretera al Atlántico.
Los delitos que se les sindica a los miembros de la banda internacional es lavado de dinero u otros activos y
asociación ilícita.
Según el Ministro de Gobernación, Mauricio López Bonilla todavía están pendientes más capturas que integran
la banda, que tiene conexiones internacionales y también podría estar implicada en trata de personas. Según
investigaciones, en un añola banda habrían lavado más de US$20 millones (Q160 millones), y la Intendencia

VIVIAN ALEJANDRA CALLEJAS CASASOLA

INICIO DE MODULO: 10/02/2014

de Verificación Especial (IVE) presentó la denuncia en el 2013 por transacciones sospechosas de y hacia varios
países.
La forma de operar de la estructura era que estas personas recibían dinero desde Francia, Ecuador, Argentina,
Inglaterra,Surinam, República Dominicana, Honduras, El Salvador, Pakistán, Bolivia e India. Así como de
Emiratos Árabes, Lituania, Italia, Portugal, Grecia, Estados Unidos, Rusia y Vietnam. Las autoridades
informaron que el 86 por ciento de las transferencias eran efectuadas desde los países mencionados hacia
Guatemala, Petén, Huehuetenango y Jalapa.
Mientras tanto, desde Guatemala se realizabantransferencias hacia Estados Unidos, México, El Salvador,
Honduras, Panamá, República Dominicana, Brasil, India y Emiratos Árabes. Según el Ministerio Público los
detenidos no tienen el perfil para manejar esos montos de dinero, ya que a veces depositaban hasta US$70
mil. (POR PRENSA LIBRE.COM / Guatemala)

2. MUNICIPALIDAD DE CHINAUTLA Y SAN MIGUEL PETAPA INVOLUCRADAS
EN LAVADO DE DINERO
Por denunciade la IVE se inicia una investigación por depósito realizado de Q. 1,795,000.00 a ASIDUR-ONG,
provenientes de la Municipalidad de Chinautla. La investigación determino que de las Municipalidades de
Chinautla y San Miguel Petapa, se alimentaron cuentas de dos ONG, las cuales a su vez desviaron fondos en
distintas cantidades a diferentes empresas constructoras. Estas empresas tienen relación...