Lucha Contra El Lavado De Activos Dinero Eeuu
Páginas: 70 (17395 palabras)
Publicado: 20 de julio de 2011
LA LUCHA CONTRA EL LAVADO DE DINERO
Perspectivas Económicas.
Publicación Electrónica del Departamento de Estado de Estados Unidos
Vol. 6, N° 2, mayo de 2001
ÍNDICE GENERAL
NORMAS Y COOPERACION INTERNACIONALES EN LA LUCHA CONTRA EL LAVADO DE DINERO ......... 14 APLICACION DE LAS LEYES SOBRE LAVADO DE DINERO: EL RASTREO DEL DINERO ............................................... 19 COMOLOGRAR UNA RESPUESTA SOSTENIDA AL LAVADO DE DINERO .................................................. 34 COMO COMPRENDER EL CICLO DEL LAVADO DE DINERO49 EL LAVADO DE DINERO: PERSPECTIVA DESDE LA BANCA ESTADOUNIDENSE . 65 BANCOS CORRESPONSALES: UNA PUERTA PARA EL LAVADO DE DINERO ................ 73
LAS CONSECUENCIAS DEL LAVADO DE DINERO Y EL DELITO FINANCIERO
Por John McDowell, asesorprincipal de política, y Gary Novis, analista de programas, Oficina de Asuntos Internacionales de Narcóticos y Aplicación de la Ley del Departamento de Estado
El lavado de dinero tiene un efecto corrosivo en la economía, el gobierno y el bienestar social de un país, dicen dos funcionarios del Departamento de Estado. Esta práctica distorsiona las decisiones comerciales, aumenta el riesgo de la quiebrabancaria, quita al gobierno el control de la política económica, daña la reputación del país y expone a su pueblo al tráfico de drogas, el contrabando y otras actividades delictivas, agregan. Dadas las ventajas tecnológicas que emplean actualmente quienes lavan dinero, dicen McDowell y Novis, se requiere un alto nivel de cooperación internacional para tenerlos a raya.
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El lavado de dineroes la forma en que el delincuente trata de asegurarse de que, al final de cuentas, el delito pague. Este requisito demanda que los delincuentes, bien sea narcotraficantes, delincuentes organizados, terroristas, traficantes de armas, chantajistas o estafadores con tarjetas de crédito, disfracen el origen de su dinero ilegal para evitar que sea detectado y que se les enjuicie cuando lo utilizan. Ellavado de dinero es esencial para lograr el funcionamiento efectivo de prácticamente toda forma de delincuencia transnacional y organizada. Los esfuerzos para combatirlo, que tienen por objeto impedir o limitar el desarrollo de la capacidad de los delincuentes de utilizar ganancias mal obtenidas, son un componente tan básico como eficaz de la lucha contra el delito. El lavado de dinerogeneralmente implica un conjunto de transacciones múltiples para disfrazar el origen de los ingresos financieros de tal manera que los delincuentes puedan utilizarlos sin comprometerlos. Dichas transacciones generalmente tienen tres etapas: colocación de las ganancias en instituciones financieras (mediante depósitos, giros cablegráficos y otros medios); estratificación (distanciar de su origen las gananciasprocedentes de actividades ilícitas por medio de varias capas de transacciones financieras complejas) y,
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integración (el proceso de emplear una transacción aparentemente legítima para disfrazar ganancias ilícitas). Mediante estos procesos el delincuente trata de transformar los beneficios monetarios derivados de actividades ilícitas en fondos con un origen aparentemente legal. El lavadode dinero tiene potencialmente consecuencias devastadoras económicas y sociales, así como para la seguridad; es el combustible con que traficantes de drogas, terroristas, comerciantes ilegales en armas, funcionarios públicos corruptos y demás pueden operar y ampliar sus actividades ilícitas. Actualmente el alcance internacional del delito va en aumento y los aspectos financieros de éste son máscomplejos debido al rápido avance de la tecnología y la mundialización de la industria de los servicios financieros. Los modernos sistemas financieros, además de facilitar el comercio legítimo, permiten también a los delincuentes ordenar el traslado de millones de dólares instantáneamente por medio de computadoras personales y antenas que reciben señales de satélites. Debido a que el lavado de...
Perspectivas Económicas.
Publicación Electrónica del Departamento de Estado de Estados Unidos
Vol. 6, N° 2, mayo de 2001
ÍNDICE GENERAL
NORMAS Y COOPERACION INTERNACIONALES EN LA LUCHA CONTRA EL LAVADO DE DINERO ......... 14 APLICACION DE LAS LEYES SOBRE LAVADO DE DINERO: EL RASTREO DEL DINERO ............................................... 19 COMOLOGRAR UNA RESPUESTA SOSTENIDA AL LAVADO DE DINERO .................................................. 34 COMO COMPRENDER EL CICLO DEL LAVADO DE DINERO49 EL LAVADO DE DINERO: PERSPECTIVA DESDE LA BANCA ESTADOUNIDENSE . 65 BANCOS CORRESPONSALES: UNA PUERTA PARA EL LAVADO DE DINERO ................ 73
LAS CONSECUENCIAS DEL LAVADO DE DINERO Y EL DELITO FINANCIERO
Por John McDowell, asesorprincipal de política, y Gary Novis, analista de programas, Oficina de Asuntos Internacionales de Narcóticos y Aplicación de la Ley del Departamento de Estado
El lavado de dinero tiene un efecto corrosivo en la economía, el gobierno y el bienestar social de un país, dicen dos funcionarios del Departamento de Estado. Esta práctica distorsiona las decisiones comerciales, aumenta el riesgo de la quiebrabancaria, quita al gobierno el control de la política económica, daña la reputación del país y expone a su pueblo al tráfico de drogas, el contrabando y otras actividades delictivas, agregan. Dadas las ventajas tecnológicas que emplean actualmente quienes lavan dinero, dicen McDowell y Novis, se requiere un alto nivel de cooperación internacional para tenerlos a raya.
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El lavado de dineroes la forma en que el delincuente trata de asegurarse de que, al final de cuentas, el delito pague. Este requisito demanda que los delincuentes, bien sea narcotraficantes, delincuentes organizados, terroristas, traficantes de armas, chantajistas o estafadores con tarjetas de crédito, disfracen el origen de su dinero ilegal para evitar que sea detectado y que se les enjuicie cuando lo utilizan. Ellavado de dinero es esencial para lograr el funcionamiento efectivo de prácticamente toda forma de delincuencia transnacional y organizada. Los esfuerzos para combatirlo, que tienen por objeto impedir o limitar el desarrollo de la capacidad de los delincuentes de utilizar ganancias mal obtenidas, son un componente tan básico como eficaz de la lucha contra el delito. El lavado de dinerogeneralmente implica un conjunto de transacciones múltiples para disfrazar el origen de los ingresos financieros de tal manera que los delincuentes puedan utilizarlos sin comprometerlos. Dichas transacciones generalmente tienen tres etapas: colocación de las ganancias en instituciones financieras (mediante depósitos, giros cablegráficos y otros medios); estratificación (distanciar de su origen las gananciasprocedentes de actividades ilícitas por medio de varias capas de transacciones financieras complejas) y,
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integración (el proceso de emplear una transacción aparentemente legítima para disfrazar ganancias ilícitas). Mediante estos procesos el delincuente trata de transformar los beneficios monetarios derivados de actividades ilícitas en fondos con un origen aparentemente legal. El lavadode dinero tiene potencialmente consecuencias devastadoras económicas y sociales, así como para la seguridad; es el combustible con que traficantes de drogas, terroristas, comerciantes ilegales en armas, funcionarios públicos corruptos y demás pueden operar y ampliar sus actividades ilícitas. Actualmente el alcance internacional del delito va en aumento y los aspectos financieros de éste son máscomplejos debido al rápido avance de la tecnología y la mundialización de la industria de los servicios financieros. Los modernos sistemas financieros, además de facilitar el comercio legítimo, permiten también a los delincuentes ordenar el traslado de millones de dólares instantáneamente por medio de computadoras personales y antenas que reciben señales de satélites. Debido a que el lavado de...
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