Manual Taller De Alineación

GUÍA CLINICA DE LA NUSIM 002.02
“ASESORIA EN MATERIA DE CREDITO DE VIVIENDA”
Esta Guía Clínica va encaminada para que el asesor muestre el desempeño de esta norma en unasituación simulada.
Se requiere que el día de la evaluación se presente:
 Con una precalificación que sea impresa ese día de un Crédito INFONAVIT (tradicional), un Cofinavit y susrespectivas cartas de inicio de trámite, así como un Certificado de Apoyo INFONAVIT.
 Lápiz, goma y bolígrafo.
 3 fotos a color tamaño infantil de frente con fondo blanco.
 Copiasde CURP e IFE.
ELEMENTO 1: ORIENTAR AL CLIENTE SOBRE LOS PRODUCTOS DE CRÉDITO DE VIVIENDA
PERFILAR AL CLIENTE
ENTREVISTA Y PRESENTACIÓN
1.-DETERMINAR EL PERFIL DEL CLIENTE;(SE SUGIERE QUE LLEVE UN REGISTRO DEL CLIENTE DE SU EMPRESA O QUE EL CANDIDATO LO ELABORE Y QUE PREGUNTE DURANTE TODO EL PROCESO LAS DUDAS EXISTENTES.SERA NECESARIO UTILIZAR UNLENGUAJE CLARO Y PRECISO).
 Pregunta al cliente su edad, estado civil, régimen conyugal (en su caso), antigüedad laboral y en donde trabaja.
 Solicita información sobre ingresosfijos y adicionales comprobables, egresos, RFC, NSS, CURP o SAR.
 Solicita al cliente el monto aproximado de la vivienda que desea adquirir, y si cuenta con un ahorro disponiblepara la operación.
 Pregunta al cliente a que institución de vivienda aporta.
 Pregunta si participará algún co-acreditado en el crédito.
 Pregunta si paga pensión alimenticia.2.-DETERMINAR LAS POSIBILIDADES DE CREDITO DEL CLIENTE;
 Utilizar el simulador que corresponde al fondo de la vivienda al cual esta inscrito;
 Captura los datos proporcionadospor el cliente.
 Analiza la situación financiera del cliente para ofrecer y determinar el tipo de crédito a ofertar.
3.-INFORMAR AL CLIENTE EL RESULTADO DE LA PRECALIFICACIÓN