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oja de trabajo: Afirmación de metas y planificación financiera

Cuando elabora un plan financiero, usted identifica las metas financieras que son importantes para usted, su mejor estimación de lo que costarán, su cronograma para alcanzarlas, y los tipos de inversiones que pudieran ser los más apropiados para acumular el dinero que necesita.

Metas a corto plazo:

Pagar por los gastos queestima tener en los próximos años exige un plan cuidadoso. Debe concentrarse en minimizar el riesgo a sus activos y preservar su patrimonio. Asegúrese de que el dinero que necesitará en el futuro próximo esté tanto seguro como accesible.

Metas comunes a corto plazo:
Comprar un automóvil
Pagar la cuota inicial de una vivienda
Tomar unas vacaciones
Volver a la escuela para educación y títulosadicionales
Casarse
Establecer su propio negocio
Cancelar tarjetas de crédito, préstamos educacionales y otras deudas

Posibles inversiones para alcanzar metas a corto plazo:
Cuentas de ahorro
Certificados de depósito (CD)
Cuentas del mercado de dinero
Letras del Tesoro de los Estados Unidos a corto plazo (T-bills)
Bonos a corto plazo o fondos de bonos a corto plazooja de trabajo:Afirmación de metas y planificación financiera

Cuando elabora un plan financiero, usted identifica las metas financieras que son importantes para usted, su mejor estimación de lo que costarán, su cronograma para alcanzarlas, y los tipos de inversiones que pudieran ser los más apropiados para acumular el dinero que necesita.

Metas a corto plazo:

Pagar por los gastos que estima tener en lospróximos años exige un plan cuidadoso. Debe concentrarse en minimizar el riesgo a sus activos y preservar su patrimonio. Asegúrese de que el dinero que necesitará en el futuro próximo esté tanto seguro como accesible.

Metas comunes a corto plazo:
Comprar un automóvil
Pagar la cuota inicial de una vivienda
Tomar unas vacaciones
Volver a la escuela para educación y títulos adicionales
CasarseEstablecer su propio negocio
Cancelar tarjetas de crédito, préstamos educacionales y otras deudas

Posibles inversiones para alcanzar metas a corto plazo:
Cuentas de ahorro
Certificados de depósito (CD)
Cuentas del mercado de dinero
Letras del Tesoro de los Estados Unidos a corto plazo (T-bills)
Bonos a corto plazo o fondos de bonos a corto plazo
oja de trabajo: Afirmación de metas yplanificación financiera

Cuando elabora un plan financiero, usted identifica las metas financieras que son importantes para usted, su mejor estimación de lo que costarán, su cronograma para alcanzarlas, y los tipos de inversiones que pudieran ser los más apropiados para acumular el dinero que necesita.

Metas a corto plazo:

Pagar por los gastos que estima tener en los próximos años exige un plancuidadoso. Debe concentrarse en minimizar el riesgo a sus activos y preservar su patrimonio. Asegúrese de que el dinero que necesitará en el futuro próximo esté tanto seguro como accesible.

Metas comunes a corto plazo:
Comprar un automóvil
Pagar la cuota inicial de una vivienda
Tomar unas vacaciones
Volver a la escuela para educación y títulos adicionales
Casarse
Establecer su propionegocio
Cancelar tarjetas de crédito, préstamos educacionales y otras deudas

Posibles inversiones para alcanzar metas a corto plazo:
Cuentas de ahorro
Certificados de depósito (CD)
Cuentas del mercado de dinero
eBonos a corto plazo o fondos de bonos a corto plazo

ja de trabajo: Afirmación de metas y planificación financiera

Cuando elabora un plan financiero, usted identifica las metasfinancieras que son importantes para usted, su mejor estimación de lo que costarán, su cronograma para alcanzarlas, y los tipos de inversiones que pudieran ser los más apropiados para acumular el dinero que necesita.

Metas a corto plazo:

Pagar por los gastos que estima tener en los próximos años exige un plan cuidadoso. Debe concentrarse en minimizar el riesgo a sus activos y preservar su...