mercado


UNIVERSIDAD DE PANAMÁ
FACULTAD DE ECONOMÍA
ESCUELA DE FINANZAS Y BANCA


MERCADO BANCARIO
LICENCIAS BANCARIAS


PRESENTADO POR:
AMARILIS AIDEÉ GONZÁLEZ AGÜERO
8-820-2252

PROFESORA:
DIANA JARAMILLO


2013


TIPOS DE LICENCIAS BANCARIAS EN PANAMÁ

De acuerdo con el Decreto Legislativo N º 9, que regula la banca en la República de Panamá existen tres (3) tipos de licencia:Licencia General, que tendrá efecto el Negocio de Banca en cualquier parte de la República de Panamá y transacciones se completan, consuman o surtan sus efectos en el exterior, y realizar cualquier otra actividad permitida por la Autoridad.
Licencia Internacional, que se desarrollará desde una oficina establecida en Panamá, transacciones que se completan, consuman o surtan sus efectos en elexterior, y realizar cualquier otra actividad permitida por la Autoridad.
Licencia de Representación: el único posible para establecer una o más oficinas de representación en Panamá, y realizar cualquier otra actividad permitida por la Autoridad. Utilizando el nombre del Banco representan las representaciones deben incluir siempre "Oficina de Representación".
Los bancos extranjeros deben haberobtenido la autorización previa de la Autoridad de Relaciones Exteriores para ejercer el Negocio de Banca en o desde Panamá, o para crear oficinas de representación.
Requisitos:
La aplicación por el abogado debidamente autorizado
Prueba de identidad de los principales accionistas
Adecuación del órgano de administración en base a su experiencia, la educación, la integridad y la formaciónprofesional
Cumplir con el capital mínimo requerido y la prueba de origen de estos fondos
El plan de negocios que demuestre la viabilidad económica de la Agencia Bancaria que solicita la licencia.

La Superintendencia de Bancos se ha extendido un plazo de noventa (90) días para aprobar o no la solicitud de licencia respectiva. Si es aprobado, la Superintendencia de Bancos otorgará un permiso deoperación temporal por noventa (90) días para que pueda inscribirse en el Registro Público del pacto de la nueva empresa que solicite una licencia bancaria utilizando el nombre de "banco" o cualquiera de sus derivados , mientras que la licencia permanente está pendiente.
Una vez que el permiso de residencia temporal, y en el final de la misma, debe solicitar una licencia permanente en elcumplimiento de los requisitos exigidos por la Superintendencia de Bancos, que debe decidir si aprueba o no en días naturales de ciento veinte (120) después de la recepción de la solicitud, que podrá ser prorrogado en virtud de las circunstancias.
El banco tiene que comenzar a operar dentro de los seis (6) meses siguientes a la concesión de una licencia permanente.
La cancelación de la licencia debe seruna decisión motivada adoptada por el voto afirmativo de tres (3) directores.











CLASIFICACION DE LOS BANCOS

Bancos Oficiales
1. Banco Nacional de Panamá
2. Caja de Ahorros

Licencia General
1. Allbank Corp.
2. BAC International Bank Inc
3. Balboa Bank & Trust Corp
4. Banco Aliado, S.A
5. Banco Azteca (Panamá), S.A
6. Banco Bilbao Vizcaya Argentaria(Panamá), S.A. (BBVA)
7. Banco Bolivariano (Panamá), S.A.
8. Banco Citibank (Panamá,) S.A
9. Banco Davivienda (Panamá), S.A
10. Banco Delta, S.A (BMF)
11. Banco de Bogotá (Panamá), S.A
12. BANISI, S.A.
13. Banco G & T Continental (Panamá), S.A. (B.M.F)
14. Banco General, S.A.
15. Banco Internacional de Costa Rica, S.A (BICSA)
16. Banco Lafise Panamá, S.A.
17. BancoLatinoamericano de Comercio Exterior, S.A.
18. Banco La Hipotecaria, S.A
19. Bancolombia, S.A.
20. Banco Panamá, S.A
21. Banco Panameño de la Vivienda, S.A. (BANVIVIENDA)
22. Banco del Pacífico (Panamá), S.A.
23. Banco Pichincha Panamá, S.A.
24. Banco Prival, S. A. (en español) - Prival Bank (en inglés)
25. Banco Universal, S.A.
26. Banesco, S.A.
27. Bank Leumi...