NFORME LEGAL Demora En La Entrega De Los Ahorros De Un Cliente
Páginas: 4 (788 palabras)
Publicado: 22 de abril de 2015
INFORME LEGAL 001-2014
A : XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
DE : xxxxxxxxxxxxxxxxx
ASESOR LEGAL EXTERNO
ASUNTO : Demora en la entrega de los ahorros de un clienteFECHA : 30 de noviembre de 20XX.
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Por medio de la presente cumplo con informar a su persona lo siguiente:
I.- Consulta
Se nos consultó las accioneslegales que debería adoptar el cliente del banco local XXXXX ST, quien hace tres meses solicitó la devolución del depósito de un millón de dólares, consecuencia del vencimiento del plazo delcontrato.
El cliente refirió que la devolución que no se habría concretado, pues los funcionarios del banco local le comunicaron que sus fondos se encontraban en el país ABEDE y que por las medidas económicasestablecidas en ese país sólo podrían entregarle los intereses de momento.
El cliente refirió que los estados de cuenta le llegaban a nombre de Banco XXXXX ST. CAPITAL. SUCURSAL PAIS AAAAA. Agregóademás, que cuenta con copia de correos electrónicos de los funcionarios del banco local, documentos, cartas y formularios firmados por funcionarios del banco local, pero a nombre del Banco XXXXXXST. CAPITAL. SUCURSAL PAIS AAAAA.
II.- Análisis
Se verifica que el numeral 4, del artículo 229º del Texto Concordado de la ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de laSuperintendencia de Banca y Seguros- Ley N° 26702 (en adelante la Ley), dispone que los retiros proceden al solo requerimiento del titular a menos que se haya pactado plazo. En el presente caso, se haverificado que el cliente no sólo ha cumplido en solicitar la devolución de sus ahorros de manera reiterada, sino que además el plazo pactado entre las partes ha sido cumplido.
Por otro lado, elnumeral 1, del artículo 104º del mismo cuerpo legal establece como causal de intervención de una empresa del sistema financiero, la suspensión del pago de sus obligaciones. En el caso de nuestro...
A : XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
DE : xxxxxxxxxxxxxxxxx
ASESOR LEGAL EXTERNO
ASUNTO : Demora en la entrega de los ahorros de un clienteFECHA : 30 de noviembre de 20XX.
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Por medio de la presente cumplo con informar a su persona lo siguiente:
I.- Consulta
Se nos consultó las accioneslegales que debería adoptar el cliente del banco local XXXXX ST, quien hace tres meses solicitó la devolución del depósito de un millón de dólares, consecuencia del vencimiento del plazo delcontrato.
El cliente refirió que la devolución que no se habría concretado, pues los funcionarios del banco local le comunicaron que sus fondos se encontraban en el país ABEDE y que por las medidas económicasestablecidas en ese país sólo podrían entregarle los intereses de momento.
El cliente refirió que los estados de cuenta le llegaban a nombre de Banco XXXXX ST. CAPITAL. SUCURSAL PAIS AAAAA. Agregóademás, que cuenta con copia de correos electrónicos de los funcionarios del banco local, documentos, cartas y formularios firmados por funcionarios del banco local, pero a nombre del Banco XXXXXXST. CAPITAL. SUCURSAL PAIS AAAAA.
II.- Análisis
Se verifica que el numeral 4, del artículo 229º del Texto Concordado de la ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de laSuperintendencia de Banca y Seguros- Ley N° 26702 (en adelante la Ley), dispone que los retiros proceden al solo requerimiento del titular a menos que se haya pactado plazo. En el presente caso, se haverificado que el cliente no sólo ha cumplido en solicitar la devolución de sus ahorros de manera reiterada, sino que además el plazo pactado entre las partes ha sido cumplido.
Por otro lado, elnumeral 1, del artículo 104º del mismo cuerpo legal establece como causal de intervención de una empresa del sistema financiero, la suspensión del pago de sus obligaciones. En el caso de nuestro...
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