Operaciones con divisas en mexico

DISPOSICIONES DE CARACTER GENERAL A QUE SE REFIERE EL ARTICULO 95-BIS DE L LEY GENERAL DE ORGANIZACIONES Y ACTIVIDADES AUXILIARES DEL CREDITO APLICABLES A LAS PERSONAS QUE REALICEN LAS OPERACIONES A QUE SE REFIERE EL ART. 81-A.
PUBLICACION: VIERNES 25 DE SEPTIEMBRE DE 2009.
DEPENDENCIA: SHCP
OBJETO
Establecer las medidas y procedimientos mínimos que las personas que realicen actividadesprevistas en el articulo 81-A están obligadas para prevenir y detector los actos, omisiones u operaciones que pudieran favorecer los delitos a que se refieren los artículos 139, 148-Bis o 400-Bis del código penal federal, así como términos y modalidades que dichas personas deben presentar para mandar reportes sobre los actos, operaciones y servicios que realicen con los usuarios.
CONCEPTOS PRINCIPALESSujetos obligados
Las personas que realicen las actividades señaladas en el artículo 81-A
Cuenta concentradora
Cuenta bancaria o de depósito de dinero de un sujeto obligado para recibir recursos de sus usuarios, deudores o pagadores.
Operación inusual
Operación, actividad conducta o comportamiento de un usuario que no concuerde con:
a. Antecedentes o actividad conocida por el sujetoobligado.
b. Actividad conocida por el sujeto obligado
c. Perfil transaccional del usuario
Siempre que no exista una justificación razonable para esta.
d. Así como los que por sospecha del sujeto obligado pudieran encajar en los delitos establecidos en el código penal federal (139, 148-Bis y 400-Bis).
Operación interna preocupante
Cualquier acto que pudiera favorecer los delitosprevistos en los artículos 139, 148-Bis o 400-Bis originado por algún funcionario que trabaje o forme parte de la organización del sujeto obligado.
Operación relevante
Operaciones que rebasen el monto de $ 5,000 dls de los E.U.
Propietario real
La persona física o moral, así como grupo de personas que ejerzan el control de una persona moral que obtengan los beneficios derivados de una operación, yasea por el mismo o a través de un tercero (el verdadero dueño de los bienes).
Persona políticamente expuesta
Individuo que desempeña o a desempeñado funciones publicas destacadas en un país extranjero o en territorio nacional, también se consideran como tal a los conyugues, concubina o concubinario, familiares hasta el segundo grado asi como personas morales con las que mantenga vínculospatrimoniales.
POLITICA DE IDENTIFICACION DEL USUARIO
I. Operaciones iguales o mayores a $ 500 dls. Pero menores a $ 3,000 dls.
P. Física:
a. Apellido paterno, materno y nombre(s) sin abreviaturas.
b. País de nacimiento.
c. nacionalidad.
d. fecha de nacimiento.
e. domicilio particular.
f. numero de identificación oficial.
P. Moral
a. Denominación o razón social.
b. RFC o FIEL.
c.Domicilio.
d. nacionalidad.
e. Datos del representante legal (el los mismos términos de las personas físicas).
II. Operaciones iguales o mayores a $ 3,000 dls. Pero menores a $ 5,000 dls.
Los mismos requisitos que las operaciones menores a $ 3,000 dls. Pero con el agregado de que estos si deben obtener una copia de la identificación oficial.

III. Operaciones iguales o mayores a $ 5,000 dls.(Operación relevante).
P. Física.

Los mismos que en las operaciones menores a $ 5,000 dls. Pero agregando:

a. Ocupación, profesión, actividad o giro del negocio al que se dedique el usuario.
b. Numerous de telefono.
c. Correo electronico
d. Numero de serie del a FIEL, si cuenta con ella.
e. Copia del comprobante de domicilio.
f. Declaración firmada por el mismousuario en la que conste que actúa para esos efecto a nombre y por cuenta propia o por cuenta de un tercero, según sea el caso.
g. En caso de actuar a favor de un tercero, una carta poder o copia certificada del documento expedido por fedatario publico.
P. Moral
Los mismos que en las operaciones menores a $ 5,000 dls. Pero agregando:
a. Testimonio o copia certificada que acredite su legal...