Organizaciones sociales

|Programa Hemisférico para la Prevención y el Control |
|del  Lavado de Activos  en los Sistemas Financieros |
|DECLARACIÓN DE PRINCIPIOS DEL COMITÉ DE BASILEA |[pic]
• Premisa
• Objetivos
• Identificación de la clientela
• Observancia de las leyes
• Colaboración con las autoridades judiciales y de policía
• Adhesión a las declaraciones
El 12 de diciembre pasado, el Comité para la reglamentación bancaria y las practicas de vigilancia de Basilea dio a Conoceruna Declaración de Principios cuyo objetivo es impedir que los bancos y otras instituciones financieras sean utilizadas para transferencias o depósitos de fondos de procedencia ilícita. La determinación de una intervención a nivel internacional se ha derivado de la creciente dimensión asumida por el fenómeno de la criminalidad organizada, en Particular en cuanto se refiere al tráfico deestupefacientes
Las varias autoridades crediticias y de vigilancia bancaria representadas en el Comité de Basilea tienen funciones y responsabilidad diversa sobre esta materia; no obstante la diversidad de las normas nacionales han considerado oportuno comprometerse para la Prevención de la utilización de los bancos por parte de la criminalidad
La vía para alcanzar este objetivo ha sido determinada en elconsenso internacional en la Declaración de principios, a la cual se atienen las instituciones financieras que se adhieran.
A los sistemas bancarios nacionales se les solicita atenerse a las reglas de comportamiento que se requieren: la identificación de la clientela; la comprobación o averiguación de la conformidad de las transacciones a "elevados standares éticos", a las leyes y a lasreglamentaciones; la cooperación con las autoridades judiciales; la adopción de políticas empresariales o administrativas coherentes con la Declaración, para realizarse sobre el plano de los Procedimientos Operativos Para la identificación de los clientes Y para el registro de las operaciones, de los controles internos y del adiestramiento del Personal.
La Declaración se ha divulgado al sistema bancarioitaliano en conjunto con las indicaciones que al respecto ha elaborado la banca de Italia para su concreta actuación.
A la Asociación Bancaria Italiana se le ha solicitado su intervención, para promover soluciones organizativas uniformes por parte de los entes crediticios.
Prevención de la utilización para fines criminosos del sistema bancario para el reciclaje de fondos de procedencia ilícitaPremisa
1. Los bancos y otras instituciones financieras pueden ser utilizadas sin saberlo como intermediarios para las transferencias o el depósito de fondos Originados en actividades Criminales. 1005 criminales y sus asociados utilizan el sistema financiero para efectuar pagos y transferencias de fondos de una cuenta a otra; para Ocultar el origen de los dineros y su efectiva pertenencia yutilizan ilegalmente la custodia en las cajillas de seguridad. Toda la actividad Comúnmente llamada como "reciclaje" de fondos de procedencia ilícita.
2. Las iniciativas para impedir que el Sistema bancario sea utilizado para tal actividad son hasta el momento gran parte asumidas por los organismos judiciales y administrativos a nivel nacional. Todavía, la creciente dimensión internacional de lacriminalidad organizada, especialmente en relación con el tráfico de estupefacientes tiene prevista una forma de Cooperación sobre el plano internacional. Una de las primeras iniciativas en este sentido fue la que se dio a conocer en junio de 1980 por el Comité de Ministros del Consejo de Europa. En su relación este último concluía que "el sistema bancario puede desarrollar un rol preventivo...