Perfiles del inversionista
Páginas: 8 (1872 palabras)
Publicado: 19 de junio de 2011
INTRODUCCION
Las políticas de inversión en activos corrientes se desglosan en 3 las cuales son: política agresiva, política moderada y política conservadora.
Para definir cada una de ellas es básico considerar el nivel de riesgo que el inversionista esta dispuesta a enfrentar, así como la capacidades que tiene la empresa para responder a las decisiones que se tomaran en el futuro;asimismo interviene el propio criterio y carácter del inversionista, por tanto es de mucha importancia tomar decisiones referente a la empresa sin presiones de terceros y teniendo en cuenta todos los factores relevantes dentro de la entidad.
Además se debe tener en consideración todos los recursos invertidos en activos circulantes necesarios para las operaciones que se desarrollan de manera cotidianaentre las cuales tenemos: producción, comercialización, ventas, administración de la empresa y otros.
Estas tres políticas difieren en que mantienen distintas cantidades de activos circulantes para dar apoyo a cualquier nivel dado de ventas. Analizando las características de las diferentes políticas, identificaremos cuál de ellas es la política aplicada según el perfil del inversionista.PERFIL DEL INVERSIONISTA
De acuerdo al riesgo que el inversionista quiera sumir los perfiles del inversionista pueden ser:
Agresivo: Bajo nivel de inversión en activos corrientes que implica alto riesgo y alta rentabilidad
Moderado: Nivel medio de inversión en activos corrientes que implica un moderado riesgo y moderada rentabilidad
Conservador: Alto nivel de inversión en activos corrientesque implica bajo riesgo y baja rentabilidad
Perfil | Efectivo y equivalentes | Inventarios | Cuentas por cobrar |
Conservador | Alto | Alto | Alto |
Moderado | Medio | Medio | Medio |
Agresivo | Bajo | Bajo | Bajo |
Perspectiva conservadora
Busca seguridad e ingreso así como preservar su capital. Sólo desea que su rentabilidad supere un poco los costos financieros, fiscales einflacionarios con el fin de que su capital no se deprecie.
Este perfil de inversionista no requiere acrecentar su capital bien sea por que tiene suficiente para su estilo de vida, o porque su temor a perder le impide buscar instrumentos más rentables.
Perspectiva agresiva
Al inversionista agresivo le atrae el riesgo. Busca los mayores rendimientos posibles, por lo que está dispuesto a asumir elriesgo que sea necesario. Suele invertir a corto plazo, pero la mayor parte de su dinero lo suele invertir a largo plazo.
Se inclina por inversiones que le generen una rentabilidad variable tales como acciones del mercado de capitales.
Se trata de un inversor que le gusta el riesgo, que tolera pérdidas pues no todos sus ahorros los invierte; estamos hablando de minusvalías más importantes peroganancias más elevadas. Se interesa por los retornos de la inversión inicial y, posteriormente, busca que la proyección a largo plazo de la inversión le genere buenos retornos en combinación con el crecimiento de su capital. Esto, porque se trata de un portafolio que a largo plazo genera rendimientos que pueden superar cualquier otro portafolio. No es aconsejable, debido a su naturaleza, depender deeste tipo de inversiones para sustentar las necesidades básicas. Son inversiones para buscar la riqueza.
Perspectiva Moderada:
El inversionista moderado tolera un riesgo moderado. Busca obtener buenos rendimientos, pero sin asumir demasiado riesgo. Procura mantener un balance entre rendimiento y seguridad.
Suele invertir a mediano o a largo plazo.
Suele buscar la creación de un portafolio ocartera de inversión que combine inversiones de renta fija y renta variable.
Para identificar qué tipo de perfil es aplicado en la empresa “X” S.A. de C.V. se analizaran algunas de las razones financieras, mismamente que algunas cuentas de balance y resultados que nos serán de gran ayuda para dicha labor.
Razón Corriente
La rentabilidad tiene una relación inversamente proporcional a...
Las políticas de inversión en activos corrientes se desglosan en 3 las cuales son: política agresiva, política moderada y política conservadora.
Para definir cada una de ellas es básico considerar el nivel de riesgo que el inversionista esta dispuesta a enfrentar, así como la capacidades que tiene la empresa para responder a las decisiones que se tomaran en el futuro;asimismo interviene el propio criterio y carácter del inversionista, por tanto es de mucha importancia tomar decisiones referente a la empresa sin presiones de terceros y teniendo en cuenta todos los factores relevantes dentro de la entidad.
Además se debe tener en consideración todos los recursos invertidos en activos circulantes necesarios para las operaciones que se desarrollan de manera cotidianaentre las cuales tenemos: producción, comercialización, ventas, administración de la empresa y otros.
Estas tres políticas difieren en que mantienen distintas cantidades de activos circulantes para dar apoyo a cualquier nivel dado de ventas. Analizando las características de las diferentes políticas, identificaremos cuál de ellas es la política aplicada según el perfil del inversionista.PERFIL DEL INVERSIONISTA
De acuerdo al riesgo que el inversionista quiera sumir los perfiles del inversionista pueden ser:
Agresivo: Bajo nivel de inversión en activos corrientes que implica alto riesgo y alta rentabilidad
Moderado: Nivel medio de inversión en activos corrientes que implica un moderado riesgo y moderada rentabilidad
Conservador: Alto nivel de inversión en activos corrientesque implica bajo riesgo y baja rentabilidad
Perfil | Efectivo y equivalentes | Inventarios | Cuentas por cobrar |
Conservador | Alto | Alto | Alto |
Moderado | Medio | Medio | Medio |
Agresivo | Bajo | Bajo | Bajo |
Perspectiva conservadora
Busca seguridad e ingreso así como preservar su capital. Sólo desea que su rentabilidad supere un poco los costos financieros, fiscales einflacionarios con el fin de que su capital no se deprecie.
Este perfil de inversionista no requiere acrecentar su capital bien sea por que tiene suficiente para su estilo de vida, o porque su temor a perder le impide buscar instrumentos más rentables.
Perspectiva agresiva
Al inversionista agresivo le atrae el riesgo. Busca los mayores rendimientos posibles, por lo que está dispuesto a asumir elriesgo que sea necesario. Suele invertir a corto plazo, pero la mayor parte de su dinero lo suele invertir a largo plazo.
Se inclina por inversiones que le generen una rentabilidad variable tales como acciones del mercado de capitales.
Se trata de un inversor que le gusta el riesgo, que tolera pérdidas pues no todos sus ahorros los invierte; estamos hablando de minusvalías más importantes peroganancias más elevadas. Se interesa por los retornos de la inversión inicial y, posteriormente, busca que la proyección a largo plazo de la inversión le genere buenos retornos en combinación con el crecimiento de su capital. Esto, porque se trata de un portafolio que a largo plazo genera rendimientos que pueden superar cualquier otro portafolio. No es aconsejable, debido a su naturaleza, depender deeste tipo de inversiones para sustentar las necesidades básicas. Son inversiones para buscar la riqueza.
Perspectiva Moderada:
El inversionista moderado tolera un riesgo moderado. Busca obtener buenos rendimientos, pero sin asumir demasiado riesgo. Procura mantener un balance entre rendimiento y seguridad.
Suele invertir a mediano o a largo plazo.
Suele buscar la creación de un portafolio ocartera de inversión que combine inversiones de renta fija y renta variable.
Para identificar qué tipo de perfil es aplicado en la empresa “X” S.A. de C.V. se analizaran algunas de las razones financieras, mismamente que algunas cuentas de balance y resultados que nos serán de gran ayuda para dicha labor.
Razón Corriente
La rentabilidad tiene una relación inversamente proporcional a...
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