Plan de Contingencia Mercado
Páginas: 2 (297 palabras)
Publicado: 8 de agosto de 2014
PLAN DE CONTINGENCIA
RIESGO DE LIQUIDEZ
Los activos a realizar para cubrir una posible posición de liquidez en riesgo son los siguientes: Fondos Disponibles, Inversiones y Cartera decréditos.
FONDOS DISPONIBLES
Son recursos sin restricciones, que dispone la entidad para satisfacer sus operaciones regulares o extraordinarias, estos son: Efectivo en Caja, Depósitos para encaje enel Banco Central del Ecuador y Depósitos en tres Bancos con calificación “A” o mejor: Austro Bank Overseas, Banco Pichincha, Banco de la Producción S.A. y Cooprogreso.
Total Disponibles al 31 deDiciembre de 2012 US$ 3.169.312,31
INVERSIONES
Están registradas al valor de adquisición y valuadas conforme disposiciones de la Superintendencia de Bancos y Seguros.
Las Inversiones son acorto plazo y en papeles negociables de alta liquidez, respaldados por Instituciones sólidas de prestigio, su detalle es como sigue:
El total de fondos disponibles e inversiones suman un total deUSD 7.2 millones de los cuales USD 3.2 millones de disponibilidad inmediata así como USD 4.7 millones que procederían a la precancelación paulatina de inversiones ya que son a corto plazo, en lo querefiere a papeles comerciales se los puede negociar anticipadamente en el mercado de valores para obtener la liquidez inmediata, se mantiene USD 942 mil en inversiones del estado tanto en la CFN yMin. Finanzas.
CARTERA DE CREDITOS
Para mejorar el índice estructural se puede realizar la siguiente medida:
1. VENTA DE CARTERA
Realizar venta de cartera A por el monto de USD 6 millones conpacto de recompra para cubrir las necesidades inmediatas con las obligaciones con el publico, especialmente los depósitos a plazo y a la vista.
DISPONIBLES
CUENTAS
NOMBRE
MONTO
11
FONDOSDISPONIBLES
3,169
13
INVERSIONES
4,763
14
CARTERA DE CREDITOS
15,411
TOTAL DISPONIBLES
25,333
2101
DEPOSITOS A LA VISTA
12,709
2103
DEPOSITOS A PLAZO
2,365
2104...
PLAN DE CONTINGENCIA
RIESGO DE LIQUIDEZ
Los activos a realizar para cubrir una posible posición de liquidez en riesgo son los siguientes: Fondos Disponibles, Inversiones y Cartera decréditos.
FONDOS DISPONIBLES
Son recursos sin restricciones, que dispone la entidad para satisfacer sus operaciones regulares o extraordinarias, estos son: Efectivo en Caja, Depósitos para encaje enel Banco Central del Ecuador y Depósitos en tres Bancos con calificación “A” o mejor: Austro Bank Overseas, Banco Pichincha, Banco de la Producción S.A. y Cooprogreso.
Total Disponibles al 31 deDiciembre de 2012 US$ 3.169.312,31
INVERSIONES
Están registradas al valor de adquisición y valuadas conforme disposiciones de la Superintendencia de Bancos y Seguros.
Las Inversiones son acorto plazo y en papeles negociables de alta liquidez, respaldados por Instituciones sólidas de prestigio, su detalle es como sigue:
El total de fondos disponibles e inversiones suman un total deUSD 7.2 millones de los cuales USD 3.2 millones de disponibilidad inmediata así como USD 4.7 millones que procederían a la precancelación paulatina de inversiones ya que son a corto plazo, en lo querefiere a papeles comerciales se los puede negociar anticipadamente en el mercado de valores para obtener la liquidez inmediata, se mantiene USD 942 mil en inversiones del estado tanto en la CFN yMin. Finanzas.
CARTERA DE CREDITOS
Para mejorar el índice estructural se puede realizar la siguiente medida:
1. VENTA DE CARTERA
Realizar venta de cartera A por el monto de USD 6 millones conpacto de recompra para cubrir las necesidades inmediatas con las obligaciones con el publico, especialmente los depósitos a plazo y a la vista.
DISPONIBLES
CUENTAS
NOMBRE
MONTO
11
FONDOSDISPONIBLES
3,169
13
INVERSIONES
4,763
14
CARTERA DE CREDITOS
15,411
TOTAL DISPONIBLES
25,333
2101
DEPOSITOS A LA VISTA
12,709
2103
DEPOSITOS A PLAZO
2,365
2104...
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