Plan de negocios autolavado

7. Finanzas

7.1 Objetivos
Los objetivos de la presente evaluación económica son:
* Evaluar la viabilidad de invertir en la adquisición de maquinaria y obra civil para la puesta en marcha de autolavado.
* Determinar los ingresos esperados, así como los gastos y costos que se generarán.
* Con base en la información obtenida, elaborar estados financieros para observar la situacióneconómica que podría presentar el negocio en un horizonte de 4 años.
* Analizar los diferentes indicadores que nos permitan evaluar el retorno de la inversión.

7.2 Fuentes de Financiamiento
Se considera que el proyecto será financiado con capital propio. Se distribuye de la siguiente manera:

Autolavado |
Inversión Inicial |
| |
Maquinaria | $ 3,092,555 |
Obra civil |$ 1,181,236 |
| |
Total | $ 4,273,791 |

7.3 Cálculo Estimado de Ingresos Esperados
Proyección de Ingresos Esperados |
Autolavado |   |   |   |   |   |
| | | | | |
  | Año 1 | Año 2 | Año 3 | Año 4 | Total |
| | | | | |
Ventas | 1,542,900 | 1,573,758 | 1,620,971 | 1,669,600 | 6,407,229 |
| | | | | |
  |   |  |   |   |   |

Se proyectan ingresos por el lavado de automóviles, a un precio promedio de $55.50 pesos c/u. En una semana de lunes a viernes, con base en investigación directa por esta consultoría, se estima tener 640 autos, lo que se traduce en un ingreso semanal de $35,520 pesos. La afluencia de autos es variable de acuerdo al día de la semana, como a continuación se muestra:

No. deautos lavados |
lunes | 30 |
martes | 30 |
miércoles | 30 |
jueves | 100 |
viernes | 150 |
sábado | 200 |
domingo | 100 |
Total | 640 |

Con base en lo anterior, el primer año se estima vender $1,542,900 pesos lo que se traduce en 27,800 automóviles anualmente, es decir al mes en promedio 2,317 autos. En el año 2 se proyecta tener un incremento del 2%, del año 2 al 3 otroincremento discreto del 3%, y con el mismo porcentaje de aumento, es decir 3%, del año 3 al 4. Con lo que para el año 4 se estima atender a 3,008 automóviles, lo que resulta en un promedio mensual de 2,507 automóviles.

7.4 Cálculo Estimado de Gastos y Costos Esperados
Autolavado |   |   |   |   |
| | | | |
  | Año 1 | Año 2 | Año 3 | Año 4 |
| | | | |
Personal |360,515 | 367,726 | 378,758 | 390,120 |
Insumos | 36,804 | 37,540 | 38,666 | 39,826 |
Agua | 26,400 | 27,984 | 29,663 | 31,443 |
Energía eléctrica | 54,000 | 57,240 | 60,674 | 64,315 |
Mantenimiento |24,000 | 25,440 | 26,966 | 28,584 |
Promoción | 16,800 | 17,808 | 18,876 | 20,009 |
Imprevistos | 24,000 | 25,440 | 26,966 | 28,584 |
| | | | |
Total anual | 542,519 | 559,178 | 580,571 | 602,882 |
| | | | |Promedio mensual | 45,210 | 46,598 | 48,381 | 50,240 |

En este cuadro se reflejan los costos y gastos esperados en el horizonte del proyecto. Representados por el personal, el cual incluye 8 operadores, un gerente, una cajera, un recepcionista y un vigilante; los insumos que abarcan los productos y demás material necesario para la operación; los servicioscomo agua y energía eléctrica, que en promedio se estima gastar por agua mensualmente $2,200 pesos y por electricidad $4,500 pesos. También se menciona una cantidad por mantenimiento, del lugar de la maquinaria para que conserve su funcionalidad. Del mismo modo se considera una cantidad pequeña para promoción, básicamente folletos y lonas, aproximadamente al mes $1,400 pesos, sin olvidar...