Prevención De Lavado De Dinero

Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo


Módulo 1: Introducción a la política de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo


Este tema trata sobre:
• El marco legal nacional e internacional en materia de Prevención de Lavado de Dinero.
• Origen de las disposiciones.
• Conceptosfundamentales.
• Sistemas automatizados.
• Estructuras internas.

Lo que te ayudará a:
• Identificar los elementos básicos del tema Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.


Para comenzar

Antecedentes
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público, a través de la Ley de Instituciones de Crédito, establece medidas y procedimientos que Santander debe realizar paraprevenir y detectar actos, omisiones u operaciones que favorezcan los delitos relacionados con el Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo previstos y sancionados por el Código Penal Federal.


Disposiciones

Las disposiciones en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo contemplan:

1. Medidas de Prevención.
Como todas las Instituciones del SistemaFinanciero Mexicano, Santander se encuentra obligado a:
• Establecer medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos, omisiones u operaciones que pudieran favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperación de cualquier especie para cometer delitos.
• Presentar a la SHCP, por conducto de las autoridades competentes, reportes sobre:
o Cierto tipo de operaciones que realiza con sus Clientes yUsuarios.
o Todo acto, operación o servicio que infrinja las disposiciones señaladas para la prevención de delitos y sea realizado por los miembros del consejo de administración, directivos, funcionarios, empleados o apoderados de la Institución.

Para presentar dichos reportes se debe tomar en cuenta las características de los actos, operaciones y servicios tales como: montos, frecuencia,naturaleza, los instrumentos monetarios y financieros con que se realizan, las prácticas comerciales y bancarias que se observan en las plazas comerciales donde se efectúan, así como la periodicidad y los sistemas a través de los cuales se transmite la información.

2. Medidas de Identificación y Conocimiento de Clientes, Usuarios así como sus Beneficiarios.
Asimismo, la SHCP emite los lineamientossobre procedimientos y criterios que Santander debe observar sobre:
• El adecuado conocimiento de los Clientes y Usuarios, para lo cual considera los antecedentes, condiciones específicas, actividad económica o profesional y las plazas en que operan.
• La información y documentación que recaba para la apertura de cuentas o firma de contratos y que acredita la identidad del Cliente.
• La forma enque resguarda y garantiza la seguridad de la información y documentación relativa a la identificación de los Clientes y Usuarios, así como la de actos, operaciones y servicios reportados.
• Los términos para proporcionar capacitación al interior de la Institución sobre la prevención y detección de actos, omisiones u operaciones que favorezcan o presten ayuda para cometer delitos.

3.Conservación y confidencialidad de la información.
Santander conserva la información y documentación de sus Clientes, así como informes de operaciones y servicios reportados, por un lapso mínimo de diez años. Dicha información es entregada a través de las autoridades competentes a la SHCP, quien está facultada para obtener información adicional de otras personas con el mismo fin y proporcionarla a lasautoridades competentes.
Los empleados de Santander deben abstenerse de compartir información confidencial con personas o autoridades distintas a las facultadas ya que cualquier violación será sancionada.

4. Sanciones de tipo general.
Todos los empleados de Santander, incluyendo miembros del consejo de administración, directivos, funcionarios y apoderados, son responsables del cumplimiento de...