Proyeccciones Financieras

Plan Estratégico
CAJA CRISTO REY

(Borrador final)
Izamal, Yucatán



DAI México

Julio, 2011













La información y datos que aparecen a continuación no deben ser divulgados en su totalidad ni en sus partes para cualquier propósito por cualquier persona del gobierno, o al público, excepto para propósitos de evaluación que autorice la institución, solo setendrá el derecho de divulgar, utilizar o replicar estos datos hasta el punto requerido en el contrato.





ÍNDICE

Introducción 5
Objetivos 5
PLAN ESTRATÉGICO 6
1. Antecedentes 6
2. Misión y Visión 7
3. Productos / Servicios Financieros 8
4. Descripción del Negocio 9
5. Mercado 9
6. Competencia 12
7. Metas 14
8. Factores de Influencia a Nivel Global, Nacional, Mérida e Izamal 16
9.FODA Institucional 18
10. Propuesta de Valor al Cliente 20
11. Escenarios de Crecimiento 2011 - 2015 21
12. Estructura Organizacional 24
PLAN OPERATIVO 34
Introducción 34
Objetivo 1: Reingeniería de Procesos 34
Objetivo 2. Autosuficiencia financiera 35
Objetivo 3. Mejorar la gestión del Talento Humano 35
Objetivo 4: Ampliación de cobertura 35
Objetivo 5. Campaña de calidad en elservicio. 36
Objetivo 6: Inversión en infraestructura que eficiente la operación 36
Recomendaciones en la Implementación del Plan Operativo 37
ANEXOS 38
i. Personas de Caja Cristo Rey que asistieron al Taller 38
ii. Análisis FODA para elaborar las estrategias 39
iii. Detalle de competidores locales hallado en recorrido en Izamal, Tizimín y Mérida 43
iv. Proyecciones de Cartera 46
v. Proyeccionesde los Estados Financieros 48



Introducción
DAI México ha sido seleccionada como la empresa responsable de apoyar en la elaboración de un Plan Estratégico para reforzar la visión de largo plazo y el fortalecimiento integral de la Caja Cristo Rey S.C. de A.P. de R.L de C.V. Esta actividad ha sido implementada in situ en la sala de capacitación de la Caja ubicada en Izamal.
El PlanEstratégico define el marco institucional que permitirá al Gobierno y Gerencia de la Caja Cristo Rey establecer estrategias en materia de Gobierno Corporativo, Operaciones, Recursos Humanos, Administración, Sistemas y Finanzas, para el logro de los objetivos y metas de la institución, con un enfoque de largo plazo.

El presente documento contiene la sistematización del Plan Estratégico realizado demanera participativa en Caja Cristo Rey con las directrices a seguir durante 2011-2015, así como el detalle del Plan de Operativo para 2011-2012.

Objetivos
El objetivo general del presente trabajo es brindar asistencia técnica a la Caja Cristo Rey para elaborar su Plan Estratégico 2011-2015 y su Plan Operativo 2011-2012, en función de la situación actual de la institución, el entorno en el queopera y la misión y visión que la Asamblea de socios, Consejos y los funcionarios de la institución han definido y desean realizar en los próximos años.
Los objetivos particulares son:

 Delimitar las directrices que permitan a Caja Cristo Rey implementar un plan de trabajo general, y por áreas, que continúe su fortalecimiento y permita alcanzar las metas planteadas en el Plan Estratégico. Incorporar la perspectiva de todos los socios y personal operativo de la empresa en las metas institucionales, y retroalimentar el plan de trabajo de la institución.
 Sistematizar el trabajo participativo de definición de estrategias.

La metodología seguida para la realización del presente documento está basada en los procesos recomendados por el Grupo Consultivo de Ayuda a la Poblaciónmás pobre del Banco Mundial (CGAP por sus siglas en inglés), para el análisis y elaboración de recomendaciones técnicas para Instituciones de Microfinanzas o que operan en el sector de ahorro y crédito popular, según las buenas prácticas a nivel internacional.

PLAN ESTRATÉGICO
1. Antecedentes
Caja Cristo Rey tuvo sus orígenes en la Caja San Pedro Apóstol, instituida en 1987, en respuesta...