RECOMENDACIÓN DE GAFI NÚMERO 13

DESARROLLO
Recomendación 13, Corresponsalía Bancaria
Corresponsales bancarios: Cuando las instituciones financieras no tienen representación en algún territorio, se utiliza una instituciónfinanciera local de ese territorio para convertirse en su banco corresponsal y continuar ofreciendo los servicios a sus clientes. En la mayoría de los casos para que este servicio sea posible, tienen queparticipar muchas instituciones financieras para lograrlo.
La recomendación No. 13 del GAFI establece que las instituciones financieras con respecto a la banca corresponsal deberán:
Reunir lainformación sobre la institución corresponsal para conocer su reputación y calidad de su supervisión.
Evaluar controles de AML y CFT del corresponsal.
Tener autorización de la dirección antes de establecerrelaciones de corresponsalía.
Entender las responsabilidades respectivas de cada institución.
Cerciorarse que la banca corresponsal llevo a cabo la DDC sobre sus clientes y su capacidad paraproporcionar información cuando se solicite.
Las instituciones financieras y la banca corresponsal no tendrán relaciones con bancos pantalla.
En México:
En México fue el 04 de diciembre de 2008, cuandose modificó la regulación aplicable a las instituciones de crédito para permitir a terceras personas ajenas a la institución la prestación de estos servicios.
Y fue la Comisión Nacional Bancaria y deValores quien emitió el 13 de noviembre de 2009 la primera autorización a un banco para estas operaciones y desde entonces ya son 10 las instituciones bancarias que han sido autorizadas a ofrecer esteservicio.
Complejidades:
El querer conocer la reputación de una institución puede traer un resultado equívoco y tan solo llegar a conocer una imagen maquillada.
La dificultad en tener la certezasobre la evaluación de control AML y CFT, sobretodo el conocer si su información es actualizada y veraz.
Esta es una recomendación que no ofrece una resolución al problema, si no únicamente permite...