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ILREMA S.A ( Cambio Globus )

Manual de Procedimientos para la Prevención del Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo.

Actualización: Oct 2008

Fecha de aprobación: 26/11/2008 -1-

ILREMA S.A ( Cambio Globus )
INDICE CAPITULO I CONCEPTOS GENERALES

1. Principios de la Institución. 1.1 Ámbito de Aplicación. 1.2 Objetivos del Manual de Prevención. 1.3 Contenido delSistema de Prevención. CAPITULO II 2.1 Directorio. 2.2 Comité de Prevención de Lavado de Activos. 2.3 Oficial de Cumplimiento. CAPITULO III POLITICAS Y PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA ESTRUCTURA DE PREVENCION

3. Conocimiento del Cliente 3.1. Aceptación de Clientes. 3.2. Proceso de Debida Diligencia. 3.2.1. Verificación de la identidad del cliente. 3.2.2. Verificación de los antecedentes delcliente. 3.2.3. Actividad económica del cliente. 3.3. Riesgo y Perfil transaccional del cliente. 3.3.1. Categorías de clientes en función del riesgo. 3.3.2. Determinación del límite operativo mensual. 3.4. Proceso de Debida Diligencia Ampliada 3.5. Clientes Ocasionales CAPITULO IV – REVISION Y MONITOREO DE OPERACIONES 4.1. Sistema de Monitoreo de Operaciones. 4.2. Reporte de Operaciones Sospechosas.CAPITULO V – POLITICAS Y PROCEDIMIENTOS RESPECTO AL PERSONAL 5.1. Incorporación de personal. 5.2. Legajo del personal. 5.3. Capacitación del personal.

Actualización: Oct 2008

Fecha de aprobación: 26/11/2008 -2-

ILREMA S.A ( Cambio Globus )
CAPITULO I - CONCEPTOS GENERALES 1. Principios de la Institución Cambio Globus tiene la preocupación de no operar con clientes que estén vinculados aactividades ilícitas que puedan perjudicar la imagen de nuestra Institución. Manifestamos entonces la firme convicción de adoptar medidas tendientes a la prevención y detección de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Es nuestro compromiso crear una cultura de Prevención en materia de Lavado de Activos, fomentando el compromiso a nivel de toda la organización en donde tanto directivoscomo empleados, asuman la responsabilidad de cumplir con las medidas de lucha contra los delitos de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.

1.1 Ámbito de Aplicación El presente Manual debe ser conocido y aplicado por la totalidad de los funcionarios del Cambio. Asimismo las disposiciones en él contenidas deben cumplirse, para todos los productos y servicios que la empresa ofrece asus clientes. Las dudas relacionadas con su aplicación deberán ser formuladas al Oficial de Cumplimiento.

1.2 Objetivos del Manual de Prevención. Establecer políticas y procedimientos de prevención y control que aseguren el cumplimiento de las normas y regulaciones vigentes a nivel nacional e internacional. Impedir que la empresa sea utilizada para el lavado de activos. Actualización: Oct 2008Fecha de aprobación: 26/11/2008 -3-

ILREMA S.A ( Cambio Globus )
Aplicar una política de “conocimiento al cliente” que permita conocer el origen de fondos que maneja. Mantener documentación respaldatoria que habilite a la reconstrucción de las operaciones. Reportar oportunamente las transacciones sospechosas en los términos legales y establecidos por el Banco Central del Uruguay

1.3Contenido del Sistema de Prevención

Estructura de Prevención Políticas y Procedimientos de Debida Diligencia de Clientes. Proceso de revisión y monitoreo de operaciones. Reporte de Operaciones Sospechosas. Políticas y Procedimientos respecto al Personal. Revisión independiente del Sistema de Prevención.

CAPITULO II – ESTRUCTURA DE PREVENCION. 2.1 Directorio En el proceso de prevención y control dellavado de activos y de la financiación del terrorismo, serán responsabilidades del Directorio de Cambio Globus, las siguientes funciones: a) Aprobar el Manual de Políticas y Procedimientos para la Prevención del Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo. b) Designar al Oficial de Cumplimiento c) Aprobar los planes de trabajo y la planificación del sector Cumplimiento. d) Establecer...
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