Secreto Financiero (Bancario)

INSTITUTO TECNOLÓGICO LATINOAMERICANO

MATERIA:
DERECHO DE INSTITUCIONES
FINANCIERAS

DOCENTE:
LIC. CARMEN RIVERA JIMÉNEZ

ALUMNO:
KEVIN JONATHAN QUINTANAR MENDOZA



UNIDAD IV
SECRETO FINANCIERO, DELITOS Y SANCIONES FINANCIERAS

ÍNDICE

1.- INTRODUCCIÓN

2.- DESARROLLO

3.- CONCLUSIONES

4.- BIBLIOGRAFÍAS


1.- INTRODUCCIÓN
En el presente trabajo se explican lasmodalidades del secreto financiero, el cual engloba al secreto bancario, al secreto fiduciario y al secreto bursátil. El secreto bancario consiste en una abstención de revelar cierta información, documentos, hechos o circunstancias, con el simple fin de evitar un daño moral o económico a las personas involucradas en los mismos.
Actualmente existen diversas normas que tienen como finalidad laprohibición y castigo de la revelación de información confidencial. Dichas normas están basadas en la ética profesional de quien conoce hechos y, en segundo, en las reglas de orden público que establece la sociedad, para proteger la vida privada, o seguridad jurídica de las personas que han puestos en conocimiento de los profesionistas ciertos hechos o datos que realizan dentro de las operaciones dedichos secretos.

ABSTRACT
In this study the modalities of financial secrecy, which includes bank secrecy, fiduciary secrecy and the stuck secrecy are explained. Bank secrecy is a abstention disclose certain information, documents, facts or circumstances, for the mere purpose of avoiding moral or economic to the people involved in the same damage.
Currently there are several rules that areintended to ban and punish the disclosure of confidential information. These rules are based on the professional ethics of those who know facts and secondly, the rules of public order established by society to protect privacy, and legal certainty of people who have made ​​known to the professionals certain facts data or performing operations within those secrets.
2.- DESARROLLO
El artículo 16constitucional fundamenta el secreto bancario, denominado por la doctrina. Dentro de ese término se encuentra al secreto bancario, al secreto fiduciario y al secreto bursátil, ya que se protegen los derechos a la intimidad y a la inviolabilidad de los documentos privados, elementos que constituyen la base de dicho secreto. También en el artículo 142 de la Ley de Instituciones de Crédito nosestablece la confidencialidad de las operaciones que realizan las instituciones respecto de sus clientes.
El secreto bancario es una legislación especial que permite y obliga a bancos y entidades financieras proteger y mantener confidencial la información sobre sus clientes ante terceros, incluso aunque estos sean administraciones públicas o tributarias. El secreto bancario se refiere a todo tipo dedatos personales y económicos, incluyendo depósitos, número de cuentas o transacciones. Debe evitarse confundirse con el simple secreto profesional el cual, si bien regula la discreción para bancos e intermediarios financieros, no ofrece ni mucho menos el mismo nivel de protección.
El verdadero secreto bancario está protegido por ley, o incluso por la constitución, como es el caso del legendariosecreto bancario suizo y prevé severas multas o incluso penas de cárcel para cualquier empleado de banco que revele datos sobre cuentas o transacciones.
Es el deber de la institución crediticia de no suministrar información sobre las cuentas de su cliente, así como, de aquellos hechos de los que tenga conocimiento como consecuencia de sus actividades, salvo en los casos excepcionales previstos porla ley o como el derecho de las citadas entidades a rehusar suministrar información sobre los citados datos.
El secreto bancario es conocido como una parte de la actividad de los banqueros. Originalmente, y a toda vez que los depósitos se hacían en los tiempos y discreción que éstas operaciones ameritaban, fueron configurando un secreto profesional, entre quienes realizaban transacciones con...