Sistemas De Gestion De La Calidad

Desarrollo de Nuevas Estrategias Comerciales
© Sena - Centro de Servicios Financieros - 2010

Semana 1 La vinculación del cliente vs la información requerida

Amigo Aprendiz: En nuestra primera semana de estudio iniciaremos un interesante recorrido por el mundo de la información financiera y comercial que los clientes deben presentar a los establecimientos financieros cuando se dirigen apresentar una solicitud de crédito o servicio Nuestra preocupación está centrada en hacerle llegar, gradualmente, los conocimientos necesarios para su desempeño, como punto de partida, pero, con miras a despertar su deseo de perfeccionamiento profesional posible de alcanzar a través de la investigación y el desarrollo de destrezas y habilidades. Lo invitamos entonces, a llevar a la práctica unAPRENDER HACIENDO, único camino posible para hacer propios los contenidos que le ofrecemos.

Temas de la Semana
Tema 1: Información requerida para la vinculación de clientes  Información Financiera  Información Comercial

Resultados de Aprendizaje
Identificar la información financiera y comercial requerida para la vinculación y otorgamiento de crédito en las instituciones financieras, segúnnormatividad institucional.

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Tema 1: Información requerida para la vinculación de los clientes
Para la vinculación de clientes a una entidad, hay que revisar dos tipos de información con sus distintas variables, estas se deben conocer perfectamente con el fin de tener los datos precisos ycompletos del cliente.

Información Financiera
La información financiera que un ente económico debe suministrar a una entidad prestadora de servicios financieros, está regulada por el Estado a través de sus diferentes organismos. La información contable sirve como instrumento para la toma de decisiones, en relación con el control y optimización de los recursos con que cuenta una persona natural ojurídica en el desarrollo de su actividad económica. El responsable de la información financiera debe garantizar una información confiable, completa, razonable, y oportuna, en los términos previstos en las normas expedidas para tal fin. La información contable da a conocer la situación financiera del ente económico y el respaldo de la actividad financiera, económica y social a la comunidad, losciudadanos, organismos de planificación y desarrollo de política económica y demás usuarios de dicha información.

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Características de la información contable Además de las características establecidas en la normatividad vigente, debe contar, en forma permanente, con las características derazonabilidad y oportunidad.  Razonabilidad Se entiende que la información contable es razonable, cuando refleja la situación financiera y el resultado de la actividad de manera ajustada a la realidad. Para ello, el ente económico debe registrar la totalidad de las operaciones económicas que la afecten. Por lo tanto deben ser establecidos los controles necesarios que garanticen esa situación. Oportunidad. Se habla de oportunidad, cuando se refiere al tiempo ganado, la información debe ser registrada y revelada con suficiente antelación para que cumpla con el propósito de control y toma de decisiones. Los elementos mínimos para cumplir con la característica de oportunidad son los siguientes: a) Responsabilidad en la continuidad del proceso contable. La

contabilidad debe ser un procesocontinuo, independiente del personal encargado de realizar los registros. En consecuencia, la entidad velará porque dicho proceso permanezca en forma consistente. b) Eficiencia en los sistemas de información contables y financieros. La contabilidad de la entidad deberá registrarse procurando siempre garantizar la eficiencia, eficacia y economía en el procesamiento y generación de la información...