SOFOM

Las sofomes son entidades financieras que, a través de la obtención de recursos mediante el fondeo en instituciones financieras y/o emisiones públicas de deuda, otorgan crédito al público de diversos sectores y realizan operaciones de arrendamiento financiero y factoraje financiero. Una sofom no puede captar recursos del público y no requiere de la autorización del gobierno federal paraconstituirse

1.- la protección y defensa de los derechos e intereses del público usuario de los servicios que presten las sofomes, estará a cargo de la condusef.
2.- las facultades que la ley de transparencia y de fomento a la competencia en el crédito garantizado otorga a la comisión nacional bancaria y de valores, respecto de entidades financieras que otorguen crédito garantizado, se confieren a lacondusef, respecto de las sociedades financieras de objeto múltiple no reguladas.
3.- en materia de prevención de operaciones ilícitas, las sofomes estarán sujetas a las disposiciones de carácter general que emita la shcp, escuchando la previa opinión del sat.
 


Leyes que regulan la empresa

Ley general de organizaciones y actividades auxiliares de crédito.
Leyes la comisión nacionalbancaria y de valores.
La secretaria de hacienda y crédito público.
Comisión nacional bancaria y de valores.
Codigo federal penal
.- ley general de organizaciones y actividades auxiliares de crédito.
2.- ley general de títulos y operaciones de crédito.
3.- ley de transparencia y de fomento a la competencia en el crédito garantizado.
4.- ley para regular las sociedades de informacióncrediticia.
5.- ley para la transparencia y ordenamientos de los servicios financieros.


Sin perjuicio de lo dispuesto por la ley general de organizaciones y actividades auxiliares del crédito, las facultades que la ley de transparencia y de fomento a la competencia en el crédito garantizado otorga a la comisión nacional bancaria y de valores, respecto de entidades financieras que otorguen créditogarantizado en los términos de dicho ordenamiento, se entenderán conferidas a la comisión nacional para la protección y defensa de los usuarios de servicios financieros, respecto de las sociedades financieras de objeto múltiple no reguladas.

Artículo 400 bis del código penal federal
(lavado de dinero)
Se impondrá de cinco a quince años de prisión y de mil a cinco mil días de multa a quienrealice operaciones con recursos de procedencia ilícita, con el propósito de ocultar, encubrir o impedir conocer su origen, localización o destino.
La misma pena se aplicará a los empleados y funcionarios de las instituciones que integran el sistema financiero que dolosamente presten ayudan o auxilien.
De la tipificación internacional, el delito pasó al ámbito mexicano con la expedición en 1990, delartículo 115 bis del código fiscal de la federación; posteriormente en mayo de 1996 entró en vigor un decreto que reforma diversos artículos del código penal, del código fiscal de la federación y del código federal de procedimientos penales. De tal suerte que se derogó entonces el artículo 115 bis del código fiscal de la federación y en su lugar se expidió el artículo 400 bis del código penalfederal, vigente hasta la fecha. Es decir, el delito de lavado de dinero dejó de ser considerado un ilícito eminentemente fiscal y pasó a formar parte de la legislación punitiva mexicana.
En lo que se refiere a las instancias vinculadas a la investigación de delitos financieros y lavado de dinero, existen en nuestro país diversas instituciones: a) la dirección general de delitos financieros y deoperaciones con recursos de procedencia ilícita, (dgdforpi) de la procuraduría fiscal de la federación, b) la unidad especializada contra el lavado de dinero (uecld) de la pgr, c) la unidad especializada contra la delincuencia organizada (uedo) de la pgr, d) la fiscalía especializada para la atención de delitos fiscales y relacionados con el sistema financiero, e) la comisión nacional bancaria y de...