tipos de supervisores

CONSUPAGO SA. de CV. Sociedad Financiera de
Objeto Limitado

Prevención de operaciones con recursos de
procedencia ilícita y financiamiento al
terrorismo.

Contenido
1.

CONCEPTOS.

2.

MARCO LEGAL Y NORMATIVA APLICABLE

3.

ETAPAS DEL LAVADO DE DINERO.

4.

POLÍTICA DE CONOCIMIENTO DEL CLIENTE.

5.

ESTRUCTURAS INTERNAS.

6.

TIPO DE OPERACIONES A MONITOREAR YREPORTAR.

7.

PERSONAS POLÍTICAMENTE EXPUESTAS. (PEP´S).

Definición de lavado de dinero
El lavado de dinero es la conversión o transferencia de dinero o bienes a
sabiendas de que es producto de un delito, con el propósito de ocultar o
disfrazar su origen ilícito, así como la recepción de asistencia de cualquier
persona que esté involucrada en la comisión de un delito para evadir lasconsecuencias legales de sus acciones.
Debido a que CONSUPAGO está constituida como una Sociedad Financiera de
Objeto limitado tiene la obligación de evitar ser utilizado como medio para
realizar dichas actividades.
A su vez, también de cumplir con la normatividad vigente por medio de la
implementación de procedimientos y controles para evitar cualquier intento
de ser utilizado en el proceso deblanqueamiento de activos y en caso de que
exista algún incidente, reportarlo por los medios correspondientes.

Marco legal y normativo aplicable
Las Leyes que tipifican, persiguen y consideran al lavado de dinero como un
crimen considerando sus diferentes etapas son las siguientes:
• Código Fiscal de la Federación.
• Código Penal Federal. (art.139 y 400 Bis)
• Código Federal deProcedimientos penales.
• Ley Federal Contra la Delincuencia Organizada.
• Ley de Instituciones de Crédito.
CONSUPAGO al estar constituida como SOFOL, es supervisada por la CNBV y
debemos de sujetarnos a la siguiente normatividad nacional:
Disposiciones de Carácter General a que se refiere el artículo 115 de la Ley de
Instituciones de Crédito. (Publicadas en el DOF el 17 de Marzo de 2011).

Etapasdel lavado de dinero
Podemos identificar tres etapas para el lavado de dinero: Ubicación, Ocultamiento e
integración; CONSUPAGO vigila este proceso a fin de evitar exposición para ser
utilizados como instrumento para el lavado de dinero.
Ubicación
La primera y más vulnerable etapa del lavado de
dinero es la ubicación. El objetivo es ingresar los
fondos ilegales al sistema financiero sinllamar la
atención de las instituciones financieras, sean
éstas bancos o no.
Ocultamiento:
La segunda etapa del proceso de lavado de dinero
es el ocultamiento, que implica la movilización de
fondos en todo el sistema financiero, a menudo en
una compleja serie de transacciones para crear
confusión y complicar el rastreo documental.
Integración:
El objetivo final del proceso de lavado dedinero es
la integración. Una vez que los fondos están en el
sistema financiero y aislados a través de la etapa
de ocultamiento, el paso de integración es
utilizado para crear la apariencia de legalidad a
través de más transacciones.

INTEGRACION UBICACIÓN
(Integration) (Placement)
OCULTAMIENTO
(Layering)

Política de conocimiento del cliente
CONSUPAGO al formar parte del sistemafinanciero nacional, está obligada a
con una Política de conocimiento del cliente, la cual debe de considerar por lo
menos los siguientes elementos:

Conocimiento del cliente

Antecedentes, características específicas, actividad económica preponderante,
localidad donde realiza sus operaciones, Nacionalidad, pais de origen,
montos y periodicidad

Documentación

Identificación oficial,Comprobante de domicilio cuando aplique,
constancia de la Clave Única de Registro de Población (CURP),
cuando aplique y la documentación relativa a la contratación del servicio.
Esta documentación deberá conservarse durante la vigencia de la cuenta o
contrato, y posteriormente por un periodo no menor a diez años.

Resguardo

Resguardo y seguridad de la información y
documentación sobre la...