UNIDAD I (Analisis y Manejo de Carteras e Inversiones Extranjeras)


REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA
MINISTERIO DEL PODER POPULAR PARA LA EDUCACIÓN SUPERIOR.
UNIVERSIDAD NACIONAL EXPERIMENTAL “SIMÓN RODRÍGUEZ”
NÚCLEO CARICUAO.
ASIGNATURA: ANÁLISIS Y MANEJO DE CARTERAS E INVERSIONES EXTRANJERAS



ANÁLISIS DE CARTERAS. COMPONENTES Y DEFINICIONESParticipante:
Lucas, José C.I. 20.327.281
Facilitadora: Gabriela Artigas



Caracas, Septiembre de 2014INTRODUCCIÓN

Antes de comenzar con esta unidad muy importante, considero que debemos tener en cuenta la definición y algunos aspectos de lo que es una cartera de inversión; todo esto para manejar posteriormente con mayor facilidad todo lo que abarca este tema.
Una cartera de inversiones también es conocida como portafolio de inversiones; la cual es un conjunto de activosfinancieros en los cuales se invierte. Por lo general está compuesta por una combinación de algunos instrumentos de renta fija y renta variable, todo esto para equilibrar los riegos; ya que los instrumentos de renta fija aseguran un retorno "fijo" al momento de invertir, pero normalmente con una rentabilidad menor a la de uno de renta variable, que no aseguran un retorno inicial pero puede ofrecer retornosmás altos.
El objetivo principal de una cartera de inversión es diversificar los riesgos de las inversiones que se vayan a realizar. La contrapartida a esto es una disminución de la rentabilidad de la inversión; además debemos ser conscientes de esto a la hora de evaluar la posibilidad de elegir una cartera y decidir sobre lo que creemos que es más conveniente para concretar los objetivosque se tengan planteados.
Ahora bien que ya conocemos la definición de lo que es una cartera de inversión y uno de sus aspectos importantes como lo es su objetivo, procederé a realizar una investigación más a fondo sobre este valioso tema.



ANÁLISIS DE CARTERAS. COMPONENTES Y DEFINICIONES

LAS INVERSIONES COMO OBJETO DE ESTUDIO
En primer lugar, debemos considerar y conocer ladefinición de lo que es un proyecto de inversión, todo esto para poder manejar esta parte del tema con una mayor facilidad.
Un proyecto de inversión precisamente es la búsqueda de una solución efectiva ante un problema a resolver; suelen aparecer como respuesta a una idea que busca la solución a un problema o la manera para sacar provecho a una oportunidad de negocios. Asimismo, es unatécnica cuyo objetivo es juntar, crear y analizar en forma metódica un conjunto de historiales económicos que permitan calificar cuantitativa y cualitativamente las ventajas y desventajas de establecer recursos a una determinada iniciativa.
Además, es muy importante conocer la preparación de los proyectos financieros, todo esto para tener una idea del proceso del mismo. A continuación detallarélos pasos o fases a seguir:
En un primer momento se preparará el proyecto de inversión, es decir, se designará la magnitud de las inversiones, costos y beneficios.
En una segunda etapa o momento, se evaluará el proyecto, es decir, se medirá la rentabilidad de inversión. Ambos momentos forman lo que se conoce como pre inversión.
Adicionalmente, también es importante mencionar los tipos deproyectos que se pueden manejar en el campo financiero; y se pueden encontrar dependiendo ya sea del objetivo del estudio como de la finalidad de la inversión, dentro de los cuales destacan los siguientes:
Según el objetivo o finalidad del estudio: es decir, de acuerdo con lo que esperamos medir con la evaluación; es probable determinar tres tipos diferentes de proyectos que obligan a conocer...