UNIVERSIDAD TECNOLOGICA FIDEL VELAZQUEZ

 UNIVERSIDAD TECNOLOGICA FIDEL VELAZQUEZ


INFORME DEL ESTADO DE LAS CUENATAS POR PAGAR
PROF:IGNACIO VALENCIA RAMÍREZ
MATERIA:
ADMINISTRACIÓN DE CAPITAL DE TRABAJO
INTEGRANTES:
ROBLES HERNANDEZ KRYSTAL
SANTIAGO HERNÁNDEZ EDUARDO
GRUPO: 302
ADMINISTRACION EN RECURSOS HUMANOS
FECHA DE ENTREGA: 22DE JUNIO DEL 2015















Introducción.
Tanto empresas como personas requieren muchas veces de un financiamiento con ayuda del cual sean capases de realizar el emprendimiento de un nuevo negocio o la terminación de una actividad económicamente redituable, en este trabajo abordaremos el concepto de pagos, créditos y financiamiento introduciéndonos de manera completa cada uno de sus tipos.Para lo cual presentaremos tablas de pagos acompañados de sus respectivos análisis y distribución entre periodos. Así también como un análisis de su descripción, beneficios, características y requisitos para su aplicación, etapas del crédito de proveedores, clasificación de las anualidades políticas a mediano y corto plazo





















Programas de pagos.
El programa de pagos es unanálisis de cuentas saldas o por saldar por parte de los acreedores hacia la empresa, organización o individuo, o de la empresa a los proveedores en el caso particular de una empresa abarca todo el proceso de gestión de pagos desde el control de la selección de órdenes de pago hasta la creación de medios de pago.
Existen ciertas condiciones previas para poder crear el programa de pagos que se hade aplicar En su mayoría, se utilizan las mismas funciones de personalización que en el programa de pagos estándar. Éste es principalmente el caso en el control de la creación del medio de pago, de las sociedades, de las vías de pago y de los bancos propios.
Se proporcionan algunas funciones adicionales para controlar el programa de pagos para órdenes de pago, por ejemplo al definir cuentas debanco propio y determinar cuentas de mayor. El usuario puede definir el número de cuentas por banco, moneda y vía de pago para la liquidación de pagos de cuenta de mayor
El programa de pagos puede utilizarse al mismo tiempo como programa de pagos estándar.

Realización.
En el caso particular de las empresas se toman en cuenta todo documento que represente el pago dígase facturas fechadas al iniciodel préstamo y el final de plazo para ser saldada dichas cuentas.
Beneficio.
Para las empresas es de vital importancia contar con un programa de pagos adecuadamente implementado pues de esta forma consiguen:
Llevar una adecuada administración de préstamos por cobrar o saldar
Agiliza los trámites de cobro
Mejora el flujo de efectivo
Evita multas o penalizaciones provocadas por retraso uomisión de pagos
Mejora el historial de pago y préstamo de los acreedores frente a los proveedores o prestamistas.
Asegura el crecimiento de la organización u empresa
Permite que la finalización de actividades evitando la escases financiera




Reporte de pago por orden de pago.
Se trata de un documento donde se especifica de forma muy concreta las especificaciones del crédito.
Los datos que loconforman son:
Apartado solicitud.
Folio
Importe
Proveedor
Fuente de financiamiento
Tramite
Concepto
Beneficiario
Fecha de elaboración
Fecha de envió

Apartado orden de pago
Orden de pago
Concepto
Fecha de documento
Fecha de autorización.
Apartado programa de pagos
Fecha de programación de pago
Fecha de autorización
Fecha de pago
Cuentas de origen
Cuentas destino
Estado de pago
Tipo de pagoReferencia d pago
Importe de pago







Reporte de los montos a pagar y por periodos.

En este reporte se requiere la utilización de documentos previamente elaborados en los cuales se pueden reflejar las cuentas a cobrar así como también datos específicos de la persona u organización a la cual se le debe realizar el cobro.
Toda la información obtenida es colocada en una tabla o programa de...