Guia excel

Es tan fácil engañarse a sí mismo sin darse cuenta, como difícil engañar a los demás sin que se den cuenta.”
UNIVERSIDAD AUTONOMA DE BUCARAMANGA GUIA No 1 PROGRAMACIÓN DE MODELOS FINANCIEROS EN Excel

Introducción a las funciones
Una función es una fórmula ya preparada por Excel, que permite ahorrar tiempo y cálculos, y que produce un resultado. Por ejemplo, imaginemos que tenemos que sumaruna columna de datos numéricos:

A B COMPRAS 1 2 $ 50,000.00 $ 445,789.00 3 $ 300,000.00 $ 1,000,000.00 4 $ 50,000.00 $ 267,890.00 5 $ 678,934.00 $ 400,000.00 6 $ 56,789.00 $ 678,904.00 7 $ 23,456.00 $ 98,600.00 8 9 $ 1,290,456.00 $ 550,000.00 10 11 $ 2,449,635.00 $ 3,441,183.00 12 13 14 =SUMA(A3:A9) =SUMA(B3:B9)

En el ejemplo anterior podríamos colocar en la celda A11 la fórmula:=A3+A4+A5+A6+A7+A8 +A9, pero esto mismo resultaría horrible si en lugar de 5 celdas hubiese que sumar 100. En lugar de esa fórmula, utilizamos la función =SUMA(A3:A9) que realizará exactamente la misma operación; sumar el rango de celdas A3:A9. Las funciones aceptan unos valores (en este caso el rango de celdas) llamados argumentos. Las funciones las podemos introducir de dos formas: mediante teclado,mediante el asistente para funciones.

Preparado por: Ingeniero EDGAR LUNA GONZÁLEZ –UNAB-

Sintaxis de una función

NOMBRAR CELDAS
Para dar nombre a las celdas seguimos los siguientes pasos: 1. Dar clic o seleccionar la celda que vamos a nombrar en este caso seleccionamos la celda H4

2. Dar Clic en el menú Insertar buscamos la opción nombre y damos clic en definir

Preparado por: IngenieroEDGAR LUNA GONZÁLEZ –UNAB-

3. Definir el nombre, ya sea con el sugerido por el Excel que es el nombre que esta a la izquierda de la celda seleccionada, o lo podemos digitar a nuestro gusto.

4. Verificamos que la celda este nombrada correctamente.

Practica 1: Asigne nombres a las dos variables que tiene el ejemplo: Interés y Tiempo Inversión, esta ultima nómbrela como Tiemp_Inv Practica2: Realice su primer modelo como se muestra en la siguiente grafica, teniendo en cuenta que las celdas con los nombres de los datos de entrada tengan color amarillo y los de salida verde. También se debe nombrar las celdas que tienen las variables de entrada y de salida.

Preparado por: Ingeniero EDGAR LUNA GONZÁLEZ –UNAB-

1. Herramientas para el manejo de tasas de interés El Excel suministralas herramientas financieras necesarias para realizar las conversiones de tasas de interés para a su vez poder realizar diversas operaciones de tipo financiero. Las dos herramientas disponibles tienen que ver con: las conversiones de tasas nominales vencidas a tasas efectivas y viceversa, utilizando en las operaciones las fórmulas que se pueden ver en el cuadro que se presenta a continuación. Laforma de acceder a las funciones que se trabajan en esta guía es a través del menú Insertar/funciones/categoría financieras. O a través del botón categoría financieras. y ubicar la

1.1.

Función INT.EFECTIVO

Tasa.nominal (1 + i )1 − 1 n n* ef   

Vencida

 inom   n   

iv =
Periódica Periódica Periódica

ia 1 − ia
iv 1 + iv

Efectiva Efectiva

Nominal NominalNominal vencida vencida vencida

 inom  1 + n  − 1   Int.efectivo

n

[i

per

*n

]

ia =

Anticipada

Calcula la tasa efectiva del interés anual, si se conocen la tasa de interés anual nominal y él número de periodos de interés compuesto por año. Sintaxis INT.EFECTIVO (Int_nominal; num_por_año) Int_nominal: Es la tasa de interés nominal Num_por_año: Es el número de pagos deinterés compuesto por año.

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Celda B5= INT.EFECTIVO (B3; B4) La celda B5 calcula el interés efectivo para una periodicidad de 12 pagos anuales Ejemplo: Para Depósitos, dos bancos operan con el mismo tipo de interés nominal del 4.65%, el banco BBA capitaliza intereses de forma mensual y el banco BCA de forma semestral. ¿ Determine el tipo de...