LA BANCARIZACION

Ley para la Lucha contra la Evasión y para la
Formalización de la Economía
LEY Nº 28194

1. Supuestos en los que se utilizarán Medios de
Pago

2. Monto a partir del cual se utilizará Medios dePago:

El monto a partir del cual se deberá utilizar Medios de
Pago es de tres mil quinientos nuevos soles (S/. 3,500)
o mil dólares americanos (US$ 1,000).

3. Medios de Pago
Los Medios de Pago através de empresas del Sistema Financiero que se utilizarán en los supuestos previstos en el
artículo 3 son los siguientes:
a) Depósitos en cuentas.
b) Giros.
c) Transferencias de fondos.
d) Órdenes depago.
e) Tarjetas de débito expedidas en el país.
f) Tarjetas de crédito expedidas en el país.
g) Cheques con la cláusula de “no negociables”, “intransferibles”, “no a la orden” u otra equivalente,emitidos al amparo
del artículo 190° de la Ley de Títulos Valores.

4. Excepciones
Quedan exceptuados de la obligación establecida en el artículo 3 los
pagos efectuados:
a) A las empresas del SistemaFinanciero y a las cooperativas de
ahorro y crédito no autorizadas a captar recursos del público.
b) A las administraciones tributarias, por los conceptos que
recaudan en cumplimiento de sus funciones.Están incluidos los pagos
recibidos por los martilleros públicos a consecuencia de remates
encargados por las administraciones tributarias.
c) En virtud a un mandato judicial que autoriza la consignacióncon
propósito de pago.

4. Excepciones
También quedan exceptuadas las obligaciones de pago, incluyendo el pago de remuneraciones, o la
entrega o devolución de mutuos de dinero que se cumplan en undistrito en el que no existe agencia o
sucursal de una empresa del Sistema Financiero, siempre que concurran las siguientes condiciones:
a) Quien reciba el dinero tenga domicilio fiscal en dichodistrito. Tratándose de personas naturales
no obligadas a fijar domicilio fiscal, se tendrá en consideración el lugar de su residencia habitual.
b) En el distrito señalado en el inciso a) se ubique el...