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TERCER ENCUENTRO DE OFICIALES
DE CUMPLIMIENTO
Validación de Requerimientos Entidades

Consultor: Raúl Carrascal Claro
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Marzo de 2012

Agenda

• Antecedentes
• Riesgo del Oficial de Cumplimiento y las
entidades.
• Reserva Bancaria: Marco normativo y
finalidad
• Requisitos de revelación
• “TIPs”
• Protocolo

Antecedentes

• En concordancia con el numeral 2:
Políticas,
• 3:Procedimientos para implantar los
mecanismos de control del lavado de
activos y de la financiación del
terrorismo.
• 8.3: Reglas para la conservación de
documentos
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Antecedentes
Caso presentado en el año 2010
•

Se reveló documentos que muestran que el DAS violó la reserva bancaria
para tratar de perjudicar ONGs defensoras de derechoshumanos.
• Un alto funcionario del Banco de la República habría suministrado esta
información irregular al DAS.
• El DAS levantó la reserva bancaria a ONGs sin permiso judicial y que para
ello contacto a funcionarios de varias entidades bancarias.
• El G3 ordenó conocer créditos bancarios movimientos tanto en el país
como en el extranjero de defensores de derechos humanos.
• Una de las entidades quesuministró información según los
documentos fue el Banco de la República, a través del Oficial de
Cumplimiento Javier Villa, de la unidad de análisis operacional del emisor.
• Además del Banco de la República, el DAS también se reunió con cinco
funcionarios de bancos (Oficiales de Cumplimiento) para pedir información
(BBVA, AV Villas, Occidente, Bco Superior y Bco Agrario)http://noticiasunolaredindependiente.com/2010/05/09/noticias/das-habralevantado-reserva-bancaria-a-ongs/
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Antecedentes

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Riesgo del OC y las entidades

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Reserva Bancaria: Marco normativo y
finalidad
Constitución Política
• ARTÍCULO 15. Todas laspersonas tienen derecho a su
intimidad personal y familiar y a su buen nombre, y el Estado
debe respetarlos y hacerlos respetar. De igual modo, tienen
derecho a conocer, actualizar y rectificar las informaciones que
se hayan recogido sobre ellas en bancos de datos y en archivos
de entidades públicas y privadas.

• Para efectos tributarios o judiciales y para los casos de
inspección, vigilancia eintervención del Estado podrá exigirse la
presentación de libros de contabilidad y demás documentos
privados, en los términos que señale la ley.

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Reserva Bancaria: Marco normativo y
finalidad

CBJ

• El numeral 4.1 del Capítulo Noveno del Título Primero de la
Circular Básica Jurídica 007 de 1996.
• Se entiende la `reserva bancaria' como el deberque tienen
los funcionarios de las entidades financieras y aseguradoras
de guardar reserva y discreción sobre los datos de sus
clientes o sobre aquellos relacionados con la situación propia
de la compañía, que conozcan en desarrollo de su profesión
u oficio, es pertinente recordar las consecuencias penales,
laborales y administrativas que el incumplimiento a dicho
precepto podría acarrear alinfractor.
• Desde el punto de vista punitivo, vale la pena advertir que el
Código Penal tipifica la conducta de "divulgación y empleo de
documentos reservados" en el Libro Segundo, Título III,
Capitulo Séptimo (de la violación a la intimidad, reserva e
interceptación de comunicaciones), artículo 194
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Requisitos de revelación
• La revelación deinformación amparada por el derecho a la
intimidad en conexidad con el secreto profesional (art 74 de la
CPC).
• Para que a las autoridades del Estado competentes les sea
permitido limitar el derecho a la intimidad accediendo a datos o
documentos también protegidos por el secreto profesional en su
manifestación concreta de reserva bancaria, es preciso que la
divulgación de la información cumpla...