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Lavado: piden más información sobre las tarjetas de crédito
26/01/11 La UIF quiere saber más sobre consumos muy altos. En la mira, las tarjetas prepagas.
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La Unidad de Información Financiera (UIF) quiere tener más información sobre cómo la gente utiliza la tarjeta de crédito . Para ello elaboró nuevas normas que deberán atender los bancos queadministran dichas tarjetas. Lo mismo para los que emiten cheques de viajero y, especialmente, los que venden las denominadas “tarjetas prepagadas” , es decir la tarjeta que “se carga” con fondos y que luego puede usar libremente quien la tiene en su poder, lógicamente hasta que se le agota el crédito “prepagado”.
Lo que la UIF quiere, según lo publicado en la resolución 27/2011, es tener másinformación que apunta a varios frentes: Los usuarios de tarjetas de crédito que a partir de ahora soliciten una tarjeta de crédito con límite de gastos de entre 5.000 y 20.000 pesos . Sobre estas personas la UIF dice que el banco administrador “deberá requerir una declaración jurada sobre licitud y origen de los fondos ”. Lo mismo para quien compre cheques de viajeros por más de 5.000 pesos.
Paraquienes soliciten tarjetas de crédito con un limite de consumos superior a los 20.000 pesos (o compren cheques por ese monto o más), el banco, además de la declaración jurada, deberá requerir “la correspondiente documentación respaldatoria que sustente el origen declarado de los fondos.
Las mismas exigencias deberán cumplir los bancos o empresas que vendan las denominadas “tarjetas prepagas” ,sean recargables o no.
El titular de la UIF, José Sbatella, puntualizó que estas exigencias (sobre todo en el caso de las tarjetas de crédito) se harán sentir sobre los nuevos usuarios . “Los que ya tengan un historial crediticio ni se van a enterar de esta normativa”, puntualizó.
Para quienes ya tienen una tarjeta de crédito, las “alarmas” saltarán cuando registren un nivel de gastos que se alejamucho de su promedio mensual.
En ese caso el banco sí podrá requerirle información sobre esos gastos fuera de lo común.
Sbatella, con todo, puntualizó que habrá especial interés en controlar el uso de las “tarjetas prepagas” , que pueden ser un vehículo para “blanquear” dinero. Las principales emisoras de estas tarjetas, Visa y Mastercard, las promocionan entre sus clientes como un medio de pagopráctico, incluso para aquellos con problemas de calificación crediticia.
Las “prepagas” se comercializan por lo general a través de entidades financieras, que, se supone, deberían tomar los recaudos. Es decir: no debe ser muy fácil comprar una tarjeta prepaga y cargarla con, por ejemplo, 50.000 pesos, si uno no es cliente de ese banco.
Sbatella aclaró que nada de lo que se exige es nuevo. “Noes una obligación nueva, lo que es nuevo es que los bancos deben informarlo”, aseguró. Y explicó que esta medida está en consonancia con el reclamo de mayores controles que el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) le hizo a Argentina el año pasado.
En este marco la UIF dictó recientemente una serie de resoluciones para que la Superintendencia de Seguros de la Nación, los escribanospúblicos y la Comisión Nacional de Valores, informen también sobre movimientos exagerados de sus clientes.

En 1.200 taxis ya se pueden pagar los viajes con tarjeta
05/05/11 El cobro se hace por teléfono y el sistema sirve para eliminar el uso de efectivo.
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LOS AUTOS QUE YA OFRECEN EL SERVICIO CUENTAN CON CARTELES QUE LOS IDENTIFICAN.
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En unos 1.200 taxis de la Ciudad los usuarios ya pueden pagar sus viajes con tarjeta de crédito . El sistema fue puesto en funcionamiento en unos 700 autos de la empresa de radiotaxi Del Plata y desde hoy se agregarán unos 500 de la empresa TuTaxi.
En ninguna de las dos compañías se les cobra recargo a los pasajeros.
Tampoco para el taxista significa un costo extra, porque...