APORTE 3 ENTREGA ETICA EMPRESARIAL

TRABAJO COLABORATIVO DE ETICA EMPRESARIAL
NAIN VALDERRAMA MUÑOZ COD. 1411022490
VIVIANA ANTONIA PEÑA RIAÑO COD. 1111100003
CAROLINA RODRIGUEZ RODRIGUEZ COD. 1321480119
PADDY ALEXANDRA LABRADOR PALMA COD. 1511020746
LAURA JOHANA VASQUEZ MANRIQUE COD. 1511024446
TEMA DE SELECCIÓN Y CASO A ESTUDIAR
Nos enfocamos en el contexto de Suramericana de Seguros, empresa Colombiana, del grupo AntioqueñoInversiones Sura, con una trayectoria de más de 70 años en el mercado y con presencia en casi todos los países de Latinoamérica, realiza prácticas empresariales responsables, no solo con el medio ambiente, sino también con la sociedad y desde sus labores diarias con el país.
Vamos a investigar trabajar en un caso particular presentado en diversas ocasiones en las compañías aseguradoras,refiriéndonos al lavado de activos y financiación del terrorismo a partir del fraude en la emisión y cobro de siniestros de las pólizas de vida individual; se presenta consiguiendo habitantes de calle que hayan tenido un nombre y estudios importantes y que puedan fácilmente disfrazarlos de personas honorables, lo que hacen con ellos es darles un tratamiento corto de rehabilitación y generarles una "fuente deingresos" a cambio de su regeneración, en medio de esto los hacen tomar una póliza de seguros de vida por un valor asegurado alto, cuyo beneficiario es el testaferro, de este modo empiezan a lavar los activos con el pago de las primas, permiten el paso de algunos meses (a veces muy pocos días) y empiezan a cobrar las indemnizaciones a través de mutilaciones de partes del cuerpo, estas deben serpagas a los delincuentes, finalmente fingen una muerte "natural", "accidental" o "violenta" que sea indemnizable a la luz del contrato y de este modo logran lavar grandes sumas de dinero.
En este sentido Sura aplica prácticas responsables como son la aplicación, control y revisión del formulario SARLAFT (Sistema Activo para el control del Riesgo del Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo)ordenado por la Superintendencia Bancaria en diversas circulares, además la aplicación de controles por parte del oficial de cumplimiento encargado de propender y controlar el correcto funcionamiento del sistema de veeduría de los movimientos, así mismo es responsabilidad de cada funcionario en la Compañía el vigilar e informar cualquier operación sospechosa o de carácter inusual, que pueda noguardar coherencia entre los valores y las actividades o intereses asegurables de los clientes; infortunadamente el blanqueamiento de capitales se ha hecho una práctica constante, y este tipo de casos presentan un desafío para funcionarios, autoridades y comunidad en general para no ser víctimas o instrumentos de esta actividad.

PREGUNTA DE INDAGACION Y OBJETIVOS
¿COMO AFECTA EL LAVADO DE ACTIVOS YLA FINANCIACION DEL TERRORISMO A LA ECONOMIA NACIONAL Y A LA ORGANIZACIÓN?
OBJETIVO GENERAL:
Identificar la problemática que encierra el contexto del lavado de activos y la financiación del terrorismo dentro de una organización, y las consecuencias para la economía de nuestro país, para de esta manera contribuir en el control de estas prácticas ilegales.
OBJETIVOS ESPECIFICOS:
Conocer cómo y aquienes afecta el lavado de activos en una organización y en Colombia.
Analizar información sobre las diferentes maneras en las que se pueda presentar el lavado de activos.
Conocer los métodos de control y prevención establecidos al interior de la organización.
Conocer el efecto que puede causar el no aplicar medidas preventivas, investigando la historia de este fenómeno.
ENSAYO
El lavado de activosy la financiación del terrorismo han llegado a desestabilizar en gran parte de la economía del país y de igual forma a muchas organizaciones causando esto una vulnerabilidad en su economía, su credibilidad y sus negocios. Es por esta razón que el Grupo Sura, como primer aseguradora en el país ha concentrado su mirada y sus esfuerzos en el control, la transformación y el mejoramiento de vida...