Blanqueo de Capitales

CUESTIONARIO SOBRE EL BLANQUEO DE CAPITALES
1. ¿Explique brevemente los orígenes del Blanqueo de Capitales?
El blanqueo de capitales es una figura reciente. La regla general en este tipo de delitos es que el mismo es realizado por grupos debidamente organizados, que desarrolla en uno o varios países por su carácter internacional., en otras legislaciones este delito es también conocido como"lavado de dinero", "blanqueo de activos" o "reciclaje de bienes". En Panamá, esta figura fue instituida mediante leyes 41 y 42 del año 2000, junto con las medidas para su prevención y erradicación.
2. ¿Explique cómo Panamá fue incluida en la lista de países que no cooperaba con el lavado de dinero y por qué causa?
Esto se debió a una iniciativa del Grupo de Acción Financiera (GAFI), la cual es unaorganización que depende directamente de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico, en la cual nuestro País no forma parte, Por medio del concepto de 29 delegados de países, se incluyó entre ellos a Panamá, por los siguientes motivos: hasta
1999 el lavado de dinero en nuestra legislación solo era sancionado poi actividades relacionadas al tráfico de drogas; además, el sistemausado en nuestrc país para reportar transacciones sospechosas era inadecuado, ya que el mismo en puesto en conocimiento del Presidente, previo al conocimiento del Ministeric Público. Por último, la Unidad de Análisis Financiero no compartía si información con organismos de igual rango, pero de otros países, que igualmente se encarguen de darle seguimiento a este tipo de actividad.
actividaddelincuencia! relacionada con el tráfico de drogas ilícitas.
b. Lavado dé Dinero es la realización de negociados comerciales tradicionales o no tradicionales, legales o no legales, de bienes que resulten provenientes del tráfico de estupefacientes.
4. ¿Dé dos conceptos de Lavado de Dinero, en base a la Doctrina?
a. DE NETRA, Mónica: Lavado de Dinero es aquel en que sus ganancias son llevadas a cabopor un sistema financiero que va dirigido a ocultar tales operaciones, en miras de confundir a terceros, y finalmente regresar el producto de las mismas a los interesados en este proceso.
b. QUINTERO, Hernando: Lavado de Activos es un proceso más o menos parecido a la definición anterior, el cual consiste simplemente en oculta dineros de origen ilegal, para así de esta manera, posteriormentehacerlos circular como de origen lícito.
5. ¿Cite las técnicas para el lavado de dinero?
a. Contrabando en efectivo
b. Transferencias telegráficas o electrónicas
e. Adquisición de bienes o instrumentos monetarios con productos en efectivo
d. Falsas facturas de importación/exportación o doble facturación
e. Garantía de préstamos
f. Venta de valores a través de falsos intermediarios
g.Establecimiento de compañías de portafolio o nominales (shell company)
h. Complicidad de la banca extranjera
i. Inversión en compañías aseguradoras
j. Utilización de paraísos fiscales
k. Constitución de empresas ficticias
l- Estructurar o hacer trabajo de pitufos o trabajos de hormiga
m. Complicidad de un funcionario u organización
n. Mezclar
6. Explique las técnicas o medios para el lavado dedinero
Contrabando de dinero consiste en el transporte físico del dinero en efectivo, generalmente ocultado, obtenido por medio de actividad ilícita, por aire, tierra, agua o multimodal.
Transferencias telegráficas o electrónicas Este medio es utilizado mediante
sistemas informáticos, de cualquier compañía, banco, o computadora en cualquier
casa, desde cualquier parte del mundo. ,,; X :>Adquisición de bienes o instrumentos monetarios con productos en efectivo Por este medio, uña persona compra bienes como casa, apartamentos, o documentos negociables como giros y cheques, y la que los vende generalmente sabe que los fondos provienen de actividades ilícitas.
Falsas facturas de importación/exportación o doble facturación Este medio se lleva a cabo
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• "sobredeclarando" el valor...