BLANQUEO DE CAPITALES

BLANQUEO DE CAPITALES

El lavado de dinero es una operación que
consiste en hacer que los fondos o activos
obtenidos a través de actividades ilícitas
aparezcan como el fruto de actividades lícitasy
circulen sin problema en el sistema financiero.

TRES ETAPAS DEL BLANQUEO DE
CAPITALES

1. INTRODUCCION, inserción o colocación
del efectivo en el sistema financiero: en
esta fase el producto deldelito, grandes
cantidades de dinero en efectivo, debe
hacerse desaparecer y desligarlo del
delito.
•. El contrabando de dinero en efectivo, que
sigue siendo la forma más simple y
todavía la másutilizada en determinados
momentos y circunstancias.

2. CONVERSION, transformación,
encubrimiento o estratificación,
consistiría en la compra de bienes,
activos financieros o de otro tipo, ytransferencias de fondos con el objetivo
de dificultar el rastro del dinero.
• Operaciones útiles para este propósito
son La adquisición de bienes de
consumo y su posterior reventa, por
ejemplo: inmueblesrústicos o
urbanos, vehículos de lujo,
embarcaciones de recreo, oro, piedras
preciosas y todo tipo de objetos de
gran valor unitario, fáciles de revender
y de transportar en caso de necesidad.

3.INTEGRACION o inversión, se corresponde
con el proceso final del ciclo del blanqueo. En
esta fase se pretende el asentamiento de los
capitales integrados en la economía oficial, esto
se obtiene, porejemplo, a través de la venta
de los activos adquiridos en las fases
anteriores, los cambios de dominio legal de los
activos comprados con anterioridad, etc.
• La utilización de empresas ficticias o“pantalla”, sociedades interpuestas, por lo
general situadas en paraísos fiscales.

ALGUNAS FORMAS DE BLANQUEO
DE CAPITALES.

La operación de blanqueo de capitales puede
conseguirse por:
• La compra de uninmueble.
• La compra de divisas con el pretexto de un
viaje
• El pago de una compra exterior
• La inversión en cualquier título de una
compañía que cotice en Bolsa a través de un
intermediario...