blanqueo de capitales

TEMA 16
BLANQUEO DE CAPITALES Y
ACTIVIDAD ASEGURADORA

TEMA 16. BLANQUEO DE CAPITALES Y ACTIVIDAD ASEGURADORA

CONTENIDO
• 16.1. ACTIVIDAD ASEGURADORA Y BLANQUEO DE CAPITALES
• 16.2. SERVICIO EJECUTIVO DE LA COMISIÓN DE PREVENCIÓN
DEL BLANQUEO DE CAPITALES E INFRACCIONES MONETARIAS
(SEPBLAC)
• 16.3. BLANQUEO DE CAPITALES. DESARROLLO NORMATIVO.
• 16.4. ÁMBITO SUBJETIVO. OBLIGACIONES• 16.5. ENTIDADES ASEGURADORAS.
• 16.6. SUPUESTOS Y PERSONAS RESPONSABLES.
• 16.7. MEDIDAS DE PROTECCIÓN.
• 16.8. CASOS ESPECIFICOS Y EJEMPLOS DE BLANQUEO DE
BLANQUEO DE DINEROCON INCIDENCIA EN LOS SEGUROS.

16.1. ACTIVIDAD ASEGURADORA Y BLANQUEO DE CAPITALES
QUÉ ES EL BLANQUEO DE CAPITALES
Conjunto de mecanismos o procedimientos
orientados a dar apariencia de legitimidad o legalidad
abienes o activos de origen delictivo

El blanqueo de capitales, también denominado “lavado” y
“reciclaje” es cualquier proceso en virtud del cual, bienes y
capitales de origen delictivo se integran en el sistema
económico legal con apariencia de haber sido obtenidos de
forma lícita, por tanto el blanqueo de capitales permite la
ocultación de origen ilegal de los bienes procedentes deactividades ilícitas, así como la financiación de dichas
actividades.
.

16.1. ACTIVIDAD ASEGURADORA Y BLANQUEO DE CAPITALES
QUÉ ES EL BLANQUEO DE CAPITALES

Es un procedimiento que se considera infracción penal, y que
consiste en legalizar ante las administraciones públicas, mediante
diferentes procedimientos ilegales, la situación de masas de capital
obtenidas a través de actividadesilegales (narcotráfico, trata de
blancas, tráfico de armas, cobro de comisiones ilegales, extorsión,
terrorismo), u obtenidas mediante actividades legales pero de forma
irregular, al margen de los procedimientos legalmente establecidos
(impuestos, tasas administrativas, contratos, facturas, etc.). Al dinero
que se ha obtenido ilegalmente y que por tanto, no está controlado por
la Administración, sele llama dinero negro.
Al proceso de legalizar ese dinero negro se le llama blanqueo de
capitales

16.1. ACTIVIDAD ASEGURADORA Y BLANQUEO DE CAPITALES
QUÉ ES EL BLANQUEO DE CAPITALES

La adquisición, utilización o transmisión de bienes que proceden de alguna
de las actividades delictivas (castigado con pena superior a 3 años) o de
participación en las mismas, para ocultar o encubrir suorigen.
Ayudar a la persona que haya participado en la actividad delictiva a eludir
las consecuencias jurídicas de sus actos
Ocultación o encubrimiento de su verdadera naturaleza, origen,
localización, disposición, movimientos o de la propiedad o derechos sobre
dichos capitales.
Aún cuando las actividades que las generen se desarrollen en el territorio
de otro Estado.
(Ley 19/93 de 28 deDiciembre de Prevención de Blanqueo de Capitales)

CONSIDERACIONES GENERALES

• No es un fenómeno nuevo
• Su descubrimiento contribuye a conocer el delito subyacente (tráfico
de armas, narcotráfico, cobro de comisiones ilegales, trata de
blancas, terrorismos, etc.)
• Crecimiento
globalización

extraordinario

por

el

desarrollo

• Necesidad de acciones globales para combatirloeconómico

y

PLOBLEMATICA DEL BLANQUEO DE CAPITALES

• Problemas de criminalidad

• Minan la estabilidad de las instituciones financieras, perdida de la
eficacia de los controles de la Política Económica, distorsión
económica y pérdida de ingresos tributarios.

COMO SE LUCHA CONTRA EL BLANQUEO
La lucha contra el blanqueo de capitales se realiza a
través de dos sistemas,consistentes entre sí y en mutua
colaboración
Sistema Preventivo o Administrativo
Se orienta a impedir el acceso al sistema financiero de bienes o activos
de origen delictivo mediante la imposición de ciertas obligaciones a las
entidades.
Finalidad: Proteger al sistema financiero y colaborar con los
Tribunales de Justicia
Sistema Represivo
El blanqueo de capitales es un delito cuya represión...