Castro Guia 5

Castro 08 Guía 5 Evidencia 5.1. Tramite de solicitudes de productos y servicios financieros.
22-Agosto-2015 F. 900814 Gestión Bancaria Aprobado
3.1. Actividades de reflexión inicial.
¿Qué información se necesita para tramitar solicitudes de vinculación a los productos y servicios financieros?
La información que se necesita para tramitar la vinculación a los productos y servicios financierovarían dependiendo del producto y servicio, pero lo más general y básico es fotocopia de la cedula de ciudadanía ampliada y el formulario único de vinculación y solicitud de servicios bancarios debidamente diligenciado.
¿Qué entiende por tramitar las solicitudes de vinculación de los clientes?
Lo que entiendo por tramitar las solicitudes de vinculación de los clientes es que cuando el clientenecesite un producto para poder obtenerlo le toca seguir procedimientos que la entidad pide para poder analizar los documentos que el cliente a entregado para saber si es conveniente o no vincular al cliente a la entidad.
¿Identifica la importancia de mantener actualizados los datos de todos los clientes por cada producto y servicios financieros?
Si identifico la importancia de tener actualizadoslos datos de todos los clientes por cada producto y servicio financiero porque en caso de que el cliente ya tenga un crédito y después de cierto tiempo pierda su empleo o sus ingresos disminuyan él ya no va a poder seguir pagando las cuotas entonces en estos casos por eso es importante tener la información actualizada para poder actuar dependiendo de la información que haya cambiado.
¿Cuál es laimportancia de pedir unos requisitos documentales a los clientes para vincularlos a las entidades financieras?
La importancia de pedir requisitos documentales a los clientes para vincularlos a las entidades financieras es bastante, porque toca analizar y observar el perfil del cliente para así tomar la decisión dependiendo de qué tanto sea el riesgo de pérdida y así poder ofrecer talvez unproducto más adecuado al cliente.
3.2. Actividades de contextualización e identificación de conocimientos necesarios para el aprendizaje.
1. Consultar en internet:
¿Cuál es el procedimiento de recepción, radicación y trámite de solicitud de vinculación en las oficinas para una cuenta corriente a una persona natural y jurídica?
Persona natural
El cliente llega al banco buscando un producto,entonces el asesor comercial le ofrece el producto de cuenta corriente al cual el cliente acepta; el asesor le comenta que tipos de documentos necesita para poder tramitar su solicitud.
El cliente después suministra los documento que se piden que son:
Formato único de vinculación y solicitud de servicios bancarios debidamente diligenciado.
Fotocopia de cédula de ciudadanía ampliada.
Certificad deingresos y retenciones del último año gravable.
Si es empleado carta laboral firmada por empleador cargo, sueldo y antigüedad.
Certificación de otros ingresos (si los tiene).
Extractos de cuentas corrientes y/o ahorros de los últimos tres meses.
Se verifica si la documentación que ha suministrado el cliente es verídica y está completa.
Se hace un análisis si es conveniente otorgarle alcliente el producto de cuenta corriente.
Se hace un análisis en el que se tienen en cuenta los movimientos bancarios del cliente, el perfil y sus ingresos.
Persona jurídica:
El cliente llega al banco buscando un producto, entonces el asesor comercial le ofrece el producto de cuenta corriente al cual el cliente acepta; el asesor le comenta que tipos de documentos necesita para poder tramitar susolicitud; también puede presentarse que el cliente solicite una visita o un encuentro fuera de le entidad financiera con el asesor para llegar a un acuerdo.
El cliente después suministra los documento que se piden que son:
Formato único de vinculación y solicitud de servicios bancarios debidamente diligenciado.
Fotocopia de cédula de ciudadanía ampliada.
Certificación de otros ingresos (si los...