Control Interno

1.- El Analista Financiero de OM programa la contratación de Créditos con base a la planeación financiera de los proyectos y los requerimientos por paquetes de vivienda que recibe de los Gerentes deProyecto y/o Gerentes Regionales y comprende la siguiente información: Flujo de efectivo y presupuesto, Precios y prototipos autorizados por el Área Comercial, Fecha y monto requerido, Número deviviendas a financiar, Estatus del paquete de viviendas (garantía, condominios) e información técnica y legal. QUE ELEMENTOS SE TOMAN EN CUENTA PARA LA CONTRATACION DE CREDITOS? Y COMO SE SEAGURAN DE LASMEJORES CONDICIONES DE CREDITO?

2.- El Coordinador de Créditos conjuntamente con el Director de Finanzas analizan la información de los proyectos y proceden a la gestión para la contratación delFinanciamiento con la Institución que ofrezca mejores condiciones. El Contrato del Crédito es firmado por uno o dos funcionarios conforme a los poderes otorgados. INVENTARIO DE CREDITOS PEDIR CONTRATOSDE CREDITOS PROTOCOLIZADOS Y DEFINITIVOS EXISTIERON MODIFICACIONES DEL CONTRATO MAESTRO

3.- a) El Analista de Créditos recibe notificación por escrito de la Institución Financiera del monto delAnticipo, revisa que los cálculos de intereses y comisiones sean correctos conforme al Contrato y envia al coordinador de tesoreria para elaborar el Pagaré. El Director de Finanzas y/o Director deAdministración o Apoderado Legal firma el Pagaré y es enviado a la Institución Financiera para que deposite el importe del Anticipo del Crédito Puente en cuenta bancaria de la empresa. ANTICIPO DECREDITOS

c) El Analista de Ingresos realiza el registro contable en el Sistema, imprime la póliza, anexa la documentación soporte que le proporciona Finanzas, obtiene autorización del Coordinador deIngresos y entrega mediante relación al archivo. PÓLIZA

4.- b) El analista de Créditos recibe notificación por escrito de la Institución Financiera del monto de la Ministración, revisa que los...