Creacion de un portafolio de inversiones

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TABLA DE CONTENIDO

INTRODUCCION

1. CAPITULO I. MARCO CONCEPTUAL.

2. CAPITULO II. ACERCA DE CASA METTLER LTDA.

3.1 RESEÑA HISTORICA

3.2 FILOSOFIA CORPORATIVA

3. CAPITULO III. DISEÑO DEL PORTAFOLIO DE INVERSIONES.

4.3 PORTAFOLIO DE INVERSIONES EN RENTA VARIABLE

4.4 PORTAFOLIO DE INVERSIONES EN RENTA FIJA

INTRODUCCIÓN

Las inversionesbien sea a corto o a largo plazo, representan colocaciones que la empresa realiza para obtener un rendimiento de ellos o para recibir dividendos que ayuden a aumentar el capital de la empresa. Las inversiones a corto plazo si se quiere son colocaciones que son prácticamente efectivas en cualquier momento a diferencia de las de largo plazo que representan un poco mas de riesgo dentro del mercado.Por otra parte, hay una diferencia entre ahorrar e invertir. Ahorrar es el hecho de apartar una porción de los ingresos sin disponer de ella, sin gastarla, la cual puede aumentar o no, dependiendo de los instrumentos de ahorro a utilizar. La diferencia básica con la inversión es que por medio del ahorro no se arriesga el capital inicial, en teoría (porque siempre existe el efecto inflacionario)el valor de dicho capital no disminuye. La inversión por el contrario implica correr un riesgo con el capital inicial, que dependiendo de los instrumentos a utilizar podrá incrementar o disminuir.
El empezar ahorrar o empezar a invertir, varía de acuerdo a las necesidades y los objetivos particulares; aunque siempre se deberán buscar opciones de inversión que permitan, por lo menos, mantener elpoder adquisitivo y obtener ganancias por ello.
Este proceso requiere el entendimiento de los diversos vehículos de inversión, la manera como estos son valorados y las distintas estrategias que pueden ser usadas para seleccionar los que deberían estar incluidos en un portafolio de manera de cumplir con los objetivos de inversión.

1. MARCO CONCEPTUAL

Portafolio de Inversión
Tambiénllamado Cartera de Inversión, es una selección de documentos o valores que se cotizan en el mercado bursátil y en los que una persona o empresa deciden colocar o invertir su dinero.
Los portafolios de inversión se integran con los diferentes instrumentos que el inversionista haya seleccionado. Para hacer su elección, debe tomar en cuenta aspectos básicos como el nivel de riesgo que está dispuesto acorrer y los objetivos que busca alcanzar con su inversión. Sin embargo, antes de decidir cómo se integrará el portafolio, será necesario conocer muy bien los instrumentos disponibles en el mercado de valores para elegir las opciones más convenientes, de acuerdo a sus expectativas.
Instrumentos más importantes disponibles en el mercado de valores
Una vez conociendo los instrumentos con los que sepuede formar un portafolio de inversión, sólo faltará tomar en cuenta aspectos que hacen que la elección sea diferente de acuerdo a las necesidades y preferencias de cada persona, tales como:
* Capacidad de ahorro: Saber cuánto se está dispuesto a dejar de gastar en cierto momento y sacrificarlo para destinarlo a la inversión.
* Determinar los objetivos perseguidos al comenzar a invertir:Tener un panorama claro con respecto al funcionamiento y características del instrumento en que se esté dispuesto a invertir (de deuda, renta fija o variable).

* Determinar el plazo en el que se puede mantener invertido el dinero: es decir, corto (menor a un año), mediano (entre uno y cinco años) o largo plazo (mayor de cinco años). Invertir una pequeña cantidad de efectivo en un instrumentoque permita retirar cualquier día para tener liquidez inmediata en caso de imprevistos.

* Considerar el riesgo que se está dispuesto a asumir: es decir, no perder de vista que a mayor riesgo, mayor es el rendimiento que se ofrece.

* Diversificar el portafolio: invertir en distintos instrumentos a fin de reducir significativamente el riesgo.

Tipos de portafolios

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