Delitos Bancarios

Instituciones de Crédito

Como lo dice el articulo 2 de la Ley de Instituciones de Crédito, considera a el servicio banca y crédito como la captación de recursos del publico en el mercado nacional para la colocación en el publico, mediante actos causantes de pasivo directo o contingente quedando el intermediario obligado a cubrir el principal y, en su caso, los accesorios financieros de losrecursos captados.

Es básicamente una actividad mercantil que consiste en recibir, custodiar depósitos y prestar dinero.

Delitos Bancarios
Son los actos u omisiones que atentan contra las actividades bancarias, estas operaciones consisten en recibir, custodiar depósitos y prestar dinero las cuales la ley sanciona cuando la institución o funcionarios de esta realiza operaciones ilegales ocontrarias.

En la Ley de Instituciones de Crédito se encuentran previstas algunos de estos delitos:

Prestación no autorizada de servicios de banca y crédito
Se considera como delito el prestar un servicio de banca y crédito sin la autorización correspondiente y es sancionada penalmente.
Esto se encuentra regulado en los siguientes artículos:

Articulo 2.- de la Ley de Instituciones deCrédito que el servicio de banca y crédito sólo podrá prestarse por instituciones de crédito, que podrán ser:
I. Instituciones de banca múltiple, y
Instituciones de banca de desarrollo.

Al igual nos señala que el servicio de banca y crédito se entenderá como la captación de recursos del público en el mercado nacional para su colocación en el público, mediante actos causantes de pasivo directo ocontingente, quedando el intermediario obligado a cubrir el principal y, en su caso, los accesorios financieros de los recursos captados.

Articulo 8.- establece que una institución de banca múltiple opere necesita la autorización del Gobierno Federal a través de la Secretaria de Hacienda y Crédito Público.

Articulo 103.- prohibe a las personas físicas o morales captar recursos del públicoen el mercado nacional para su colocación en el público, mediante actos causantes de pasivo directo o contingente.

Articulo 111.- Serán sancionados con prisión de cinco a quince años y multa de quinientas a cincuenta mil veces el salario mínimo general vigente del Distrito Federal, las personas físicas, consejeros, funcionarios y administradores de personas morales que realicen operaciones encontravención a lo dispuesto por los artículos 2 o 103 de esta ley.


Proporcionar datos falsos para obtener créditos

Se sancionara a la persona física o moral la cual otorgue datos falsos para la obtención de un crédito, ya que la Institución necesita saber cual es la situación financiera de la persona y si esta se encuentra sujeta a crédito.
Se considera que la persona quebranta elpatrimonio de la Institución.
Regulado bajo el siguiente artículo:

Articulo 112.- Se sancionará con prisión de tres meses a dos años y multa de treinta a dos mil días de salario cuando el monto de la operación, quebranto o perjuicio patrimonial, según corresponda, no exceda del equivalente a dos mil días de salario.

Cuando el monto de la operación, quebranto o perjuicio patrimonial, segúncorresponda, exceda de dos mil y no de cincuenta mil días de salario; se sancionará con prisión de dos a cinco años y multa de dos mil a cincuenta mil días de salario.
Cuando el monto de la operación, quebranto o perjuicio patrimonial según corresponda, exceda de cincuenta mil, pero no de trescientos cincuenta mil días de salario, se sancionará con prisión de cinco a ocho años y multa de cincuentamil a doscientos cincuenta mil días de salario.
Cuando el monto de la operación, quebranto o perjuicio patrimonial según corresponda, exceda de trescientos cincuenta mil días de salario, se sancionará con prisión de ocho a quince años y multa de doscientos cincuenta mil a trescientos cincuenta mil días de salario.
Considerando el monto de la operación, quebranto o perjuicio patrimonial, las...