Delitos Financieros

Cuáles son los tipos comunes de delitos financieros?
Por: LawInfo
Los siguientes son delitos financieros cometidos típicamente contra los bancos é instituciones financieras:
* Kiting – Estetipo de fraude con cheques utiliza una combinación del tiempo entre el depósito de un cheque y su presentación para su pago por el banco Y la buena voluntad del banco receptor para anticipar losfondos contra el balance no cobrado. En muchos esquemas de kiting, varias cuentas son manipuladas cuidadosamente en diferentes bancos para hacer aparecer que el comportamiento de la cuenta es predecible yde bajo riesgo por lo que tienta al banco a anticipar los retiros contra fondos aún no cobrados. Dado que muchas de las cuentas de negocios honestos operan con balances de cuentas al descubierto óescasos, con frecuencia es difícil detectar el verdadero esquema del kiting. Al dejarlos pasar sin detectarlos, los kitings pueden acarrear importantes pérdidas a los bancos.
* Falsificación –Para un negocio, la falsificación típicamente tiene lugar cuando un empleado expide un cheque sin la adecuada autorización. Los delincuentes roban un cheque, lo endosan y lo presentan para su pago enuna compra local ó en el banco en la ventanilla del cajero, utilizando probablemente una falsa identificación personal.
* Falsificación – La falsificación también puede significar la fabricacióncompleta de un cheque utilizando equipo de impresión de escritorio actualmente disponible, consistente en una computadora personal, scanner, software sofisticado y una impresora láser de alto grado ósimplemente duplicando un cheque con fotocopiadoras de color avanzadas.
* Alteración – La alteración principalmente se refiere a la utilización de químicos y solventes tales como acetona,líquido de frenos y removedor de manchas ó modificando la escritura a mano y la información del cheque. Cuando esto se realiza en lugares específicos en el cheque tales como el nombre del beneficiario...