Delitos

Introducción
El Sistema Bancario es el conjunto de instituciones que permiten el desarrollo de todas aquellas transacciones entre personas, empresas y organizaciones que impliquen el uso de dinero; se clasifican en públicas y privadas. Estas instituciones reciben depósitos en dinero, otorgan créditos y prestan otros servicios. Tratan de cubrir todas las necesidades financieras de la economía deun país.
Mediante el presente trabajo se pretende hacer una revisión bibliográfica sobre la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras, la Superintendencia de bancos y otras Instituciones Financieras y el Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria, además de analizarlos con la materia penal en su conjunto de delitos que son cometidos.

Delitos económicos financieros
Esun acto u omisión que altera, que altera el sistema de reglas en el cual está incluido el individuo y consiste en la ejecución de una conducta que viola un bien jurídico
Los delitos bancarios son definidos Por quintero (1997) como “pluriofensivos, en el sentido que lesionan diversos bienes o interés jurídicos tutelados por el legislador
También se conocen como delitos bancarios a lasconductas de particulares, funcionarios o empleados bancarios u otro, que realizan acciones u omisiones en operaciones de depósitos, inversiones, prestamos, créditos, servicios que tipifica y sanciona la ley de instituciones de crédito, las cuales pueden perjudicar los interés de los usuarios y causar quebranto, perjuicio patrimonial o poner en peligro la estabilidad y funcionamiento de la institucionesbancarias y sociedades financieras de objeto limitado
Algunas de las conductas pueden considerarse como delitos
patrimoniales, sin embargo, otras como alterar la contabilidad,
proporcionar datos falsos a las autoridades financieras, etc., no se
pueden englobar en esa categoría, habida cuenta de que el bien
jurídico que se protege es el cumplimiento de las disposiciones
legalesCaracterísticas
• Forman parte de delitos económicos por la naturaleza del bien jurídico protegido (economía nacional, orden económico) y por encontrarse regulados por una legislación especial (ley de bancos y otras instituciones financieras)
• Son delitos de acción pública en lo que su enjuiciamiento procede de oficio, es decir que no se requiere acusación de la parte agraviada para iniciar el proceso solose necesita la simple denuncia.
• Son delitos dolosos es decir que la actuación de la persona es voluntaria y consiente
• Son delitos de gestión es decir que se derivan de una actuación o actividad del sujeto plenamente voluntaria en donde se castiga la actividad realizada por el sujeto
• Son delitos “pluriofensivos” en lo que se protege la economía nacional abarcando igualmente otrosintereses tales como la fe pública el patrimonio entre otros
• Son delitos de cuello blanco los cuales comúnmente involucran a personas respetables y de confianza dentro de las instituciones financieras como directores gerentes accionistas administradores
• Son delitos concurrentes, en el sentido que para su consumación concurren las violaciones de otras normas que pueden ser de carácteradministrativo, moral o incluso otras de orden penal
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Intermediación financiera
Se encuentra tipificada en el art 288 este delito se tipifica para frenar una realidad social que se está manifestando en nuestra sociedad ya que los clientes eran atraídos a las instituciones financieras por elevados tasas de interés para que este depositaran su dinero en estas bancas y luego desaparecían o simplementese declaraban en quiebra
La intermediación financiera es entendida como el simple traslado de fondos del público a los clientes del banco, pero la definición es más amplia. La velocidad de circulación del dinero, con la presencia de instrumentos financieros desarrollados y fuertes, se reduce, es decir existe una relación inversa entre la velocidad de circulación y el grado de intermediación...