Derecho bancario

INDICE

CAPITULO PRIMERO

ANTECEDENTES BANCARIOS

INTRODUCCION

1.- Antecedentes…………………………………………………………………….5

1.1.- Ley de Instituciones de Crédito de 1884-1889. …………………………..10

1.2.- Ley de Instituciones de Crédito de 1897. …………………………………..12

1.3.- Ley General de Instituciones de Crédito y Establecimientos Bancarios de 1924. ………………………………………………………………………………….14

1.4 Ley Generalde Instituciones de Crédito y Establecimientos Bancarios de 1926. ………………………………………………………………………………………....17

1.5.- Ley General de Instituciones de Crédito de 1932... ………………………..18

1.6.- Ley de Instituciones de Crédito y Organizaciones Auxiliares de 1941... ...21

1.7.- Decreto de Nacionalización de la Banca y del Control General de Cambios de 1982 – 1990. ………………………………………………………………………….221.8.- Reformas a la Ley de Instituciones de Crédito de 1990 – 2005………......27

CAPITULO SEGUNDO

SECRETO PROFESIONAL Y BANCARIO

2.- Secreto en General………………………………………………………………38

2.1.- El secreto Profesional en Diversas Leyes del País. …………………….…42

2.2.- El Secreto en el Derecho Constitucional Mexicano ………………………..49

2.3.- La Naturaleza del Secreto Profesional. ……………………………………..522.4.- El Secreto Bancario. … ……………………………………………………….54

2.4.1.- Antecedentes Generales……………………………………………………54

2.5.- Antecedentes en México del Secreto Bancario. ………………………… 55

2.6.-El Secreto Bancario y los diversos sistemas bancarios. ………………… .57

2.7.- Finalidades del secreto bancario……………………………………………. 60

2.8.- Aspectos del Secreto Bancario. ………………………………………… .. .61

2.9.- ElementosPersonales del Secreto Bancario….……………………………62

CAPITULO TERCERO

SECRETO BANCARIO

3.- Concepto………………………………………………………………………….65

3.1.- Marco Jurídico. ……………………………………………………………… 66

3.2.- Instituciones de Banca Múltiple ………………………………………………67

3.3.- Tipos de Operaciones que protege el Secreto Bancario. A).- Operaciones Pasivas, B) Operaciones Activas... …………………………………………………73

3.4 PersonasObligadas a guardar el Secreto Bancario. ………………………..99

3.4.1.- Personas facultadas para solicitar informes respecto del Secreto Bancario. ………………………………………………………………………………………….100

3.5.- Autoridades facultadas para solicitar informes respecto del secreto bancario. ………………………………………………………………………………………….101

3.6.- Responsabilidades por violación al secreto bancario………………………104

CAPITULO CUARTOPROPUESTA DE MODIFICACION AL ARTICULO 117 DE LA LEY DE INSTITUCIONES DE CREDITO

4.1.- Suprimir en las operaciones activas el secreto bancario. ………………….108

4.2.- Propuesta de reforma del artículo 117 de la Ley de Instituciones de Crédito…………………………………………………………………………………..112

CONCLUSION

Bibliografía

INTRODUCCION

La presente investigación va encaminada a desentrañar lafigura jurídica del secreto bancario, así como todos sus elementos, sus excepciones, los alcances de las autoridades, además del papel crucial que desempeñan las diversas instituciones.

Todo es posible haciendo un recorrido a partir de la historia de la banca, su desarrollo en el mundo, en México, los conceptos principales de dicha materia así como los ordenamientos y principales autoridadesen dicha área.

Después de un análisis de la evolución de ésta figura en México desde la necesidad para la creación del secreto bancario, hasta los diferentes matices que adquirió en las distintas legislaciones que rigieron esta materia.

Para llegar a la materia que nos ocupa, que es que en las operaciones activas se deje sin efecto el secreto bancario, dentro del sistemafinanciero mexicano.

CAPITULO PRIMERO

ANTECEDENTES BANCARIOS

1.- Antecedentes 1.1.- Ley de Instituciones de Crédito de 1884-1889. 1.2.- Ley de Instituciones de Crédito de 1897. 1.3.- Ley General de Instituciones de Crédito y Establecimientos Bancarios de 1924. 1.4 Ley General de Instituciones de Crédito y Establecimientos Bancarios de 1926. 1.5.- Ley General de Instituciones de Crédito de 1932....