Derecho bancario

FILIALES DE INTERMEDIARIOS FINANCIEROS DEL EXTERIOR.


ANTECEDENTES.

La política del gobierno mexicano en materia de bancos extranjeros ha tenido a partir de 1900 un cambio.
De 1917 a 1990 se sostuvo que sólo los mexicanos podían tener concesiones o autorizaciones para operar bancos e intermediarios financieros en México y durante todo ese tiempo la legislación se orientó en ese sentidoa tal grado que el único banco que operó en México en ese lapso fue la sucursal City Bank.
Las nuevas orientaciones del gobierno mexicano a partir de 1988 y en lo relativo al sistema financiero a partir de 1990, cambió el criterio del gobierno en el sentido de autorizar no sólo la apertura de bancos, sino también de otro tipo de intermediarios financieros, y orientar a que previa autorización seorganicen las filiales como Sociedad Anónimas y el 99% del capital debe ser controlado por la institución de crédito del extranjero.
A finales de 1994 o principios de 1995, tendremos operando en México filiales de bancos extranjeros y de otro tipo de intermediarios financieros.
En 1993 y con motivo de la firma del Tratado de Libre Comercio se introdujeron reformas a las leyes : LGI,LGOAAC,LGMIS,LFIF y LSI para permitir que intermediarios financieros del exterior tengan filiales en México, bajo las normas que las propias reformas establecieron.
En la exposición de motivos de la iniciativa de reformas a las leyes citadas, de fecha de 24 de noviembre de 1993 de la Cámara de Senadores, El Ejecutivo textualmente señala: "Uno de los pilares del cambio estructural de la economía mexicanalo constituye la apertura económica. esta no se limita al intercambio de bienes, sino que comprende también la inversión y el comercio internacional de servicios, en congruencia con el Plan Nacional de Desarrollo 1989-1994, esta administración ha impulsado la apertura comercial de México".
Aunque como parte integrante del TLC y de conformidad con el artículo 133 de nuestra Constitución Política,las disposiciones del capítulo sobre servicios financieros tienen fuerza de Ley, es necesario reformar la legislación financiera actual con el doble propósito de implementar las disposiciones del capítulo sobre servicios financieros del TLC que no son autoaplicativas, particularmente algunas excepciones a las obligaciones del Tratado que quedaron planteados en términos facultativos, y crear unmarco jurídico general para futuras liberalizaciones en esta materias
Los intermediarios bursátiles del exterior podrán también, de acuerdo a la iniciativa, establecer oficinas de representación en México, como ya les está permitido a otros intermediarios, pero sin que las mismas puedan realizar operaciones de intermediación en nuestro territorio.












Para efecto de todas lasleyes que regulan a los intermediarios financieros se entenderá por :

I.- Filial: La sociedad mexicana, en cuyo capital participe mayoritariamente una Institución Financiera del Exterior o una Sociedad Controladora Filial, autorizada para organizarse y operar, o para ser inscrita en la Sección de Intermediarios del Registro Nacional de Valores e Intermediarios, de conformidad con lassiguientes Leyes:

Ley de Instituciones de Crédito; Ley del Mercado de Valores; Ley de Sociedades de Inversión; Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito; Ley General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros; y Ley Federal de Instituciones de Fianzas.

Para los propósitos de estas Reglas se considera que una Institución Financiera del Exterior participa en elcapital de una Filial o de una Sociedad Controladora Filial, cuando la inversión la efectúe una Sociedad Relacionada;

II.- Institución Financiera del Exterior: La entidad financiera constituida en un país con el que México haya celebrado un tratado o acuerdo internacional en virtud del cual se permita el establecimiento en territorio nacional de Filiales;

III.- Sociedad Controladora Filial:...