derecho penal

I. Usura.

1. ANTECEDENTES.

Entre todos los delitos ubicados en el Título VI “Delitos contra la confianza y la buena fe en los negocios”, la usura se presenta como la figura más arcaica, confrontándose en el momento mismo en que el hombre crea los medios que le permiten darle más eficacia a sus actividades económicas e intercambio.

Durante la edad antigua, la conducta usuraria eraproscrita en muchos pueblos. En Grecia, sus filósofos lo combatían y sancionaban. Entre estos, Aristóteles, defendió la máxima “dinero no engendra dinero”. En Israel, la usura era considerada como un acto pecaminoso como criminal, se le identifica con la expresión “Nesek” que significa “mordedura” o daño ocasionado por las serpientes venenosas (133). En el libro del Éxodo (capítulo 20, versículo 24) serelata las reglas que Dios presentó a su pueblo por medio de Moisés, y en ellas se encuentra la prohibición de intereses usurarios: “Si prestas dinero a uno de mi pueblo, al pobre, que tú conoces, no serás como el usurero, no le exigirás intereses”. En Roma, los primero preceptos, en materia de usura, aparece con la Ley de las XII Tablas, aunque su identificación es incierta y dudosa. Aun así,para Mommsen “la represión penal de la usura parece haber sido abolida o haber caído en desuso”(134). Aún lo señalado por el citado autor, podemos presenciar a la usura como conducta criminal en la Lex Genucia con la que sancionaba a los usureros con penas pecuniarias, aunque esta ley también caía en desuso (135). Durante el imperio romano se desarrollaba ampliamente la usura de mercancías (136). Enépocas de Justiniano la usura carecía de toda sanción penal (Codex IV).

En la edad medieval, la Iglesia Católica, a través de los diversos concilios, proclamaba prohibiciones para los préstamos de intereses usurarios. El Derecho Canónico sancionaba a los usureros con la excomunión, pérdida de la capacidad testamentaria y privación de cristiana sepultura (137).


Con la Inquisición seimputaba a los usureros como personas herejes siendo condenados a la hoguera. Para von Liszt – Schmidt, la represión de la usura en los tribunales se debe a la introducción de prohibiciones usurarias por Carlomagno en leyes profanas, en cambio para Welzel estas conductas ilícitas se comienzan a castigarse en tribunales recién en el silo XIII (138). El Derecho Italiano de esa época sancionaba comúnmentecon la confiscación de bienes. El Derecho Germánico aplicaba dos formas de sanción: la primera, que corresponde al Código Penal de Baviera de 1813, en la cual sólo sancionaba formas cualificadas de usura -en especial la usura disimulada-, la usura habitual y la usura profesional; la otra modalidad, se conformaba en castigar a la usura común y sus diferentes circunstancias cualificantes (139).Con la edad moderna, bajo la influencia del Renacimiento, se presenta una serie de beneficios y privilegios de carácter procesal para los usureros, convirtiéndose los dispositivos prohibitivos de la usura sólo en simples simbolismos (140). Aún así, en Francia una ley especial de 1807 sancionaba a la usura profesional, y otra de 1850 criminaliza a la usura habitual.

En el desarrollo delliberalismo económico, la intervención punitiva estatal queda limitada fuera de las relaciones contractuales entre privados (141). La lucha contra las legislaciones penales sancionadoras de prácticas usureras iba ganando más campo, los códigos alemanes acogían con mayor influencia este liberalismo. Entre las doctrina se comienza a formular sustentos que afirman la impunidad de la usura -así enEspaña,Pacheco y Groizard (142).
No obstante, son pocas las legislaciones que deciden acoger la licitud de la usura
(143). El Código Penal Italiano en su artículo 644º exige que la acción sea ejecutada aprovechándose de la necesidad de la víctima, igual planteamiento tiene el artículo 468º del Código Penal Toscano de 1853. En Latinoamérica, esta influencia europea es acogida por el Código Penal Argentino...