El conocimiento del cliente y el análisis de riesgos como base del sistema de prevención del blanqueo de capitales

“El conocimiento del cliente y el análisis de riesgos como base del sistema de prevención del blanqueo de capitales”.

El conocimiento del cliente como pieza fundamental para la prevención delblanqueo de capitales es un tópico que puede ser materia de análisis desde diversas ópticas. Así por ejemplo, si pensamos en un cliente que con relativa frecuencia o cierta antigüedad mantiene vínculoscomerciales con un segundo, con el paso del tiempo podría llevar a relajar algunas prácticas de control en tanto signifiquen barreras burocráticas que entorpezcan el brindar un servicio eficiente.Después de todo, lo que se puede privilegiar es consolidar el vínculo con el cliente. Por otro lado, la relativa frecuencia en las operaciones con un determinado cliente nos puede dar la falsa percepción deun conocimiento a profundidad de éste. Ambas situaciones como podemos inferir, no tendrían que ser ciertas el cien por ciento de las veces. Ahora bien, si introducimos el concepto del conocimientodel cliente como forma de prevención del lavado de capitales podríamos pensar que se nos complica el manejo de nuestros clientes de manera diferenciada. Sin embargo, pensamos que existe un justo mediode modo que podamos cumplir con la normatividad impuesta, ser piezas fundamentales de la prevención del blanqueo de capitales y el asegurar a nuestros clientes seguridad en sus operaciones. Pensemos enalgunas experiencias ocurridas acá en Perú donde empresas bien consolidadas y con mucho tiempo en el mercado finalmente fueron utilizadas como fachadas para el contrabando de drogas no por suspropietarios sino por mandos medios de las mismas empresas que coludidos con criminales formaban parte de bandas bien organizadas, llevando finalmente a la debacle de dichas unidades económicas pero tambiéntenemos en nuestro medio ejemplos de cómo una intervención para investigación llevada de manera inadecuada o quizá fraudulenta puede llevar de igual modo a una crisis a empresas legalmente...