ensayo sarlaf
Páginas: 2 (439 palabras)
Publicado: 2 de noviembre de 2013
SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE
SENA
ACTIVIDAD TALLER 3
ANÁLISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DEL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO - SARLAFTALUMNO:
JAIRO CARDENAS
TUTOR
FUSAGASUGA (C/MARCA). 2013
DESARROLLO:
Como gerente encargado del Banco Monserrate, debo responder lo siguiente, frente al caso demovimientos bancarios inusuales de un cliente.
¿Es prudente cancelar la cuenta del cliente?, ¿es necesario avisar a las autoridades?, ¿se debe hacer una investigación de la procedencia del dinero?,¿se debe llamar al cliente para hablar con él?, ¿es prudente informar esta situación sin tener certeza de las causas que motivaron estos cambios en la situación financiera del cliente?
Comogerente encargado del banco Monserrate, yo informaría a las autoridades competentes después de analizar detenidamente el caso del señor Ricardo Alba, y lograr establecer que origino el cambio de sucomportamiento financiero en cuanto a la cantidad y promedio máximo de consignación en su cuenta corriente, esto genera sospechas debido a que podría estar vinculado con LA/FT, que pondría en peligro laimagen de nuestro Banco.
Debido a que el conocimiento del cliente es el principio fundamental que permite la prevención de los riesgos asociados al lavado de activos y la financiación del terrorismo,buscaría establecer plenamente el porqué de este cambio de comportamiento financiero y si mi entidad tiene un buen conocimiento de este cliente en particular, verificaría sus datos de identificaciónregistrados, sus antecedentes, referencias, empleo y origen de su patrimonio, situación de cuenta en el mercado financiero, obtener y digitalizar toda la documentación, registrar los balances (segúncategorías), obtener declaraciones de ganancias, bienes, etc., estructura del capital, etc.. Trataría de conocer este cliente en particular, para poder establecer su perfil, teniendo en cuenta que esta es...
SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE
SENA
ACTIVIDAD TALLER 3
ANÁLISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DEL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO - SARLAFTALUMNO:
JAIRO CARDENAS
TUTOR
FUSAGASUGA (C/MARCA). 2013
DESARROLLO:
Como gerente encargado del Banco Monserrate, debo responder lo siguiente, frente al caso demovimientos bancarios inusuales de un cliente.
¿Es prudente cancelar la cuenta del cliente?, ¿es necesario avisar a las autoridades?, ¿se debe hacer una investigación de la procedencia del dinero?,¿se debe llamar al cliente para hablar con él?, ¿es prudente informar esta situación sin tener certeza de las causas que motivaron estos cambios en la situación financiera del cliente?
Comogerente encargado del banco Monserrate, yo informaría a las autoridades competentes después de analizar detenidamente el caso del señor Ricardo Alba, y lograr establecer que origino el cambio de sucomportamiento financiero en cuanto a la cantidad y promedio máximo de consignación en su cuenta corriente, esto genera sospechas debido a que podría estar vinculado con LA/FT, que pondría en peligro laimagen de nuestro Banco.
Debido a que el conocimiento del cliente es el principio fundamental que permite la prevención de los riesgos asociados al lavado de activos y la financiación del terrorismo,buscaría establecer plenamente el porqué de este cambio de comportamiento financiero y si mi entidad tiene un buen conocimiento de este cliente en particular, verificaría sus datos de identificaciónregistrados, sus antecedentes, referencias, empleo y origen de su patrimonio, situación de cuenta en el mercado financiero, obtener y digitalizar toda la documentación, registrar los balances (segúncategorías), obtener declaraciones de ganancias, bienes, etc., estructura del capital, etc.. Trataría de conocer este cliente en particular, para poder establecer su perfil, teniendo en cuenta que esta es...
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