Ensayo

 1. Política institucional relacionada con la prevención y control del lavado de activos. 2. Política institucional para el reporte y consulta a las centrales de riesgo 3. La casuística (casos) y tipología presentada en la institución en la prevención y control del lavado de activos. Consulte los manuales de procedimiento institucionales sobre los temas indicados y sobre los formulariosestablecidos para la presentación de informes relacionados con el lavado de activos y el reporte y consulta a las centrales de información financiera. 

Penalización de los delitos financieros y bursátiles

Para nadie es un secreto que hoy por hoy uno de los problemas más graves a los que se ven enfrentados los países es el lavado de activos, específicamente en Colombia durante muchos años se ha vistocomo este flagelo a logrado afectar diversos sectores tanto social como económicamente.

El crecimiento y el impacto de estas organizaciones terroristas y narcotraficantes a sido tan rápido y notorio que ha revelado aquel lado secreto y oscuro lado de la economía.

Por este motivo las autoridades financieras y económicas del mundo se han visto en la obligación de ejercer un estricto control yvigilancia de cada uno de sus clientes, además de implementar políticas con las que se pueda combatir el lavado de activos.

Pese a que en Colombia se cuenta con un estructurado y completo sistema de control aún falta mucho más. Es claro que mientras las autoridades correspondientes implementan diversas estrategias para combatir estos problemas, los delincuentes encuentran y llevan a cabonuevos métodos para delinquir.



Los principales aspectos de la regulación bancaria para la prevención del lavado de activos

Es claro que las entidades financieras juegan un papel decisivo en la lucha contra el lavado de activos y su control, pese a esto el sector financiero debe contar con una eficaz protección para que así el riesgo de que sea utilizado para actividades delictivasdisminuya.

Si bien las entidades financieras no deben ejercer la función de agentes ante un política criminal contra el lavado de activos, si están en la obligación ética y moral de que su nombre o su entidad no sea utilizada como fachada para dar legalidad al dinero conseguido de manera ilícita.

Tanto las normas internacionales como las colombianas están diseñadas para que en el interior de cadauna de las entidades financieras se lleve a cabo una estable cultura para el control del riesgo a través de procedimientos adecuados, dirigidos a la identificación, medición y control de riesgo, en especial el riesgo de lavado.

En Colombia gracias a la expedición de normas y decretos se cuenta con un completo y seguro marco regulatorio en este tema, las bases de esta normatividad se centran en laparte administrativa, en el conocimiento que se tiene acerca del cliente en la detección de operaciones inusuales, en el reporte de operaciones sospechosas, en la conservación de documentos y en la adopción de mecanismos y procedimientos necesarios al interior de las vigiladas, que les permitan protegerse adecuadamente en la designación de un oficial de cumplimiento, quien debe establecer laefectividad de tales mecanismos y procedimientos, y en la participación proactiva de los órganos de administración de la entidad.

Política institucional para la prevención de lavado de activos

La prevención del lavado de activos y de la financiación de actividades terroristas es la prioridad del BBVA, así que han adquirido el compromiso como institución para evitar que exista un riesgo en unfuturo con los distintos entornos sociales en los que desarrolla sus actividades. Por ejemplo: el BBVA selecciona muy bien el personal que va a trabajar en la entidad, estudia el perfil de los clientes, hacen capacitaciones dentro de la compañía para educar a los trabajadores acerca del lavado de activos y financiación terrorista y tiene un plan de continuidad de negocio ya que existe el riesgo...