Esencia Social De La Ciencia

UNIVERSIDAD AUTONOMA
DE SINALOA

FACULTAD DE DERECHO EXTENSION NAVOLATO

FUNDAMENTOS DE LA ECONOMIA

ALUMNO:
Agustín Alfredo Castaños Medina

Maestro:
Lic. Jorge Valdez cuevas

Trabajo:
Investigación De Fraude Bancario

06/12/2012

Subtemas:

1.     Noción de Fraude
2. Características del Fraude
3.   Consideraciones Generales
4.   Introducción al tema del Fraude Bancario
5. Fraude Bancario
6.   Prevención del Fraude
7. conclusiones

¿QUE ES EL FRAUDE?
 Fraude 
Concepto de los siguientes autores:
 Desbaratamiento de la garantía común de los créditos que presenta el patrimonio del deudor, mediante actos jurídicos que causan la insolvencia del deudor o la agravan, con el objeto de no responder frente al acreedor...                                                                                  Dr. Yungano

Todo acto o efecto de lesión que se causa en el patrimonio ajeno de forma violenta por medio de ardid o engaño y con intención de lucro...
                                                                                   Dr. Zarco

 
UBICACIÓN DENTRO DEL DERECHO POSITIVO ARGENTINO
Lo ubicamos dentro del código Civil, más precisamente en el Libro II, Sección II, Titulo II (‘de los Actos Jurídicos’) CapituloII (‘del Fraude’).
 
ORIGEN
En principio se desarrollo esta institución en la antigua ROMA, luego de mucho tiempo paso a Europa, donde es recogido por el Derecho medieval Español; para luego ser adoptado por todo el derecho europeo.
Sobre su naturaleza jurídica se puede decir que en un principio era catalogada como una Acción Real; luego como una Acción de Nulidad ( pero la doctrina critico estoporque la acción no procura anular el acto solo hacerlo oponible a ciertos sujetos) y por ultimo como una ACCION DE INOPONIBILIDAD (que es en este momento lo que acepta la mayoría).
 
CONDICIONES PARA PODER ACCIONAR
El derecho positivo lo especifica en el Art.*962 del C.Civil y lo enuncia como condiciones generales para la procedencia de  la acción.
 
A)Es necesario que el deudor se encuentre enestado de insolvencia (INC.N*1)
Si no esta en este estado el acreedor no pude accionar ya que los bienes del deudor serian suficientes para satisfacer el pago de las obligaciones contraidas con el primero.
Debe existir al momento de iniciarse el proceso.
El estado se presume desde que el deudor se encuentra fallido (por fallido se entiende tanto la quiebra comercial como civil) pero aun no mediandofalencia, el interesado puede probar que el activo no alcanza para cubrir el pasivo.
Por insolvencia debemos entender: ...desequilibrio en el patrimonio en el que el pasivo es mayor que el activo...
 
B) El perjuicio del acreedor resulte del acto mismo del deudor o que antes se hallase Insolvente (INC.N*2)
O sea que el acto hubiere provocado o agravado la insolvencia del deudor.
C) Elcrédito  debe ser de fecha anterior al acto impugnado (INC. N*3)
Si los acreedores o mejor dicho si el crédito tiene origen posterior al acto del deudor, no pueden invocar el fraude en su perjuicio; por que cuando ellos se constituyeron en acreedores los bienes ya habían egresado del patrimonio del deudor, o sea que el acto no puede nunca estar encaminado a defraudarlo.
Este principio no es viable al caso deque el acto impugnado, aunque posterior al origen del crédito, haya sido realizado en previsión de la obligación que nacería después. El Código en el Art.*963 exceptúa de la condición del Inc.N*3 del articulo anterior al caso de las enajenaciones hechas por el que ha cometido un crimen, aunque consumadas antes del delito, si fuesen ejecutadas para salvar la responsabilidad del acto, las cualespueden ser revocadas por los que tengan derecho a ser indemnizados de los daños y perjuicios que les irrogue el crimen.
Siempre que la previsión fraudulenta sea evidente, o que resulte patente que los actos se realizaron en vista de las obligaciones que después se contraerían por el deudor, es necesario reconocer la acción pauliana (de lo...