Fidelity, compañía de fondos de inversión

Fidelity administra más de 800 mil millones de dólares en fondos de inversión. Cobra una tarifa con base en el valor de los recursos que los clientes le confían para invertir.Durante la década de los 90, los fondos de pensiones pasaron a significar más del 30 por ciento de los recursos que administraba. Para Ellyn McColgan, que encabeza uno de losfondos de pensiones de la empresa, el monto de los recursos administrados, el número de clientes y la rentabilidad no describen cómo está trabajando en el presente el fondo entorno a su misión; para que estos indicadores se mantengan saludables, “tenemos que ocuparnos verdaderamente de nuestra misión, que es asegurarnos de que la gente que invierte enFidelity tendrá dinero suficiente cuando se jubile. Si no es así, decaerán finalmente los activos, los participantes y las ganancias. Tardará un tiempo, pero así será.”

No esla misión ni la estrategia de Fidelity tener la mayor participación en el mercado de los fondos de pensiones, esto es un resultado. La misión es asegurarse de que losnorteamericanos tengan dinero suficiente cuando se jubilen. La claridad acerca de la misión permite que McColgan atienda a los indicadores correctos: “no es bueno que una persona joventenga todo invertido en renta fija, tampoco es bueno que una persona que vive los años de máximos ingresos, carezca de inversiones a mediano plazo, y es conveniente que alguienque está a punto de jubilarse calcule sus necesidades de ingreso. Así pues, estudiamos los indicadores del caso e intentamos mejorarlos, proponemos herramientas de planificaciónpara que la gente establezca metas financieras y evaluamos el progreso conforme a esas metas.”

Qué es el management, Joan Magretta, Empresa Activa, España 2003, PP 177-178.