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ACTIVIDAD
1- A continuación expondré varias situaciones que se pueden presentar dentro de las operaciones cotidianas en una entidad financiera, imagine que usted es el Gerente del banco, en un informe detallado el cual enviara a su instructor deberá presentar las acciones que se deben tomar en cada uno de los casos:
-Fernando Rodríguez es una cliente del Banco Sus Finanzas y es propietariode un pequeño supermercado que funciona en la zona influencia de la sucursal donde usted labora, se encuentra vinculado desde hace aproximadamente cinco años al banco, durante este tiempo ha mantenido un promedio en su cuenta corriente de 5 millones de pesos mensuales, y el volumen de consignaciones no supera los 4 millones por mes.
A partir de tiempo, nuestro cliente empieza a incrementarsustancialmente los recursos Consignados en su cuenta corriente llegando a cifras de 30 millones de pesos semanales, e inclusive a recibir consignaciones de otras ciudades en las cuales no tienen ninguna actividad económica conocida. Usted como funcionario deberá tomar el lugar del Gerente Sistema Integrado de Mejora por un tiempo, ya que a él lo incapacitaron, así que tendrá que asumir y resolver lasituación de Fernando Rodríguez. En un informe detallado que deberá enviar al tutor, usted redactará las acciones que realizará frente a la situación, tenga en cuenta algunas de las siguientes preguntas como guía del trabajo que debe realizar (esto no significa que solo tiene que responder las preguntas, usted deberá indicar las acciones que va a tomar):
*¿Es prudente cancelar la cuenta delcliente?
* ¿Es necesario avisar a las autoridades?
* ¿Se debe hacer una investigación de la procedencia del dinero?
* ¿Se debe llamar al cliente para hablar con él?
* ¿Es prudente informar esta situación sin tener certeza de las causas que motivaron estos cambios en la situación financiera del cliente?
- Se puede dar el caso cuando una persona viene de por sí, o este envía a otro o viene en formaintercalada varias veces al día, y siempre realizando operaciones de transferencia con valores inferiores a U$S 10.000.
*¿Qué acciones tomaría usted en este Caso?
* ¿Es necesario avisar a las autoridades?


2- De acuerdo a sus conocimientos responda las siguientes preguntas:
*¿Porque es importante el conocimiento del cliente? Justifique su repuesta.
* ¿Cree usted que es importantecapacitar al personal de las entidades financieras? Justifique su respuesta.
* ¿Cuándo se debe presentar un reporte en el ROS?
*¿Mencione las funciones principales que debe realizar el Oficial de Cumplimiento?

3- Realice un crucigrama en cualquier programa, que contenga 15 palabras relacionadas con el tema de la semana.
Preguntas
1- operación inusual que encubre el origen ilícito de bienes yservicios
2- forma de comunicación de la existencia de movimientos sospechosos
3- principio fundamental que permite la prevención del riesgo de lavado de activos
4- persona natural o jurídica con la cual se tiene una relación de carácter financiero. Esta relación puede ser de manera ocasional o permanente.
5- Es una unidad administrativa especial destinada al ministerio de hacienda y créditopublico que tiene como objetivo prevenir y detectar operaciones de lavado de activos
6- Son todos aquellos hechos y circunstancias particulares que rodean la realización de operaciones propias de los clientes y usuarios de la entidad a partir de las cuales debe ser muy detallado
7- Es un proceso que busca dar apariencia de legalidad a activos ilícitos
8- Transferencias
9- nos permite conocersus características como consumidor de servicios financieros, para ofrecer productos adicionales o novedosos.
10- es la persona natural o jurídica, que tiene acceso a un número limitado de servicios de la entidad, pues no existe la relación contractual o, si existe, ésta no genera un riesgo significativo.
11- son aquellas cuya cuantía o características no guardan relación con la actividad...