INVESTIGACION EFECTO FISHER COMERCIO


Universidad
Tres Culturas

Alumna: Estefany Valeria Esquivel Rodríguez.

Profesor: Cesáreo Quirino.

Materia: Comercio Internacional.

Trabajo: Efecto Fisher.

9º Cuatrimestre.

Licenciatura en Turismo.




Toluca, México 8 de Junio del 2015.



EFECTO FISHER.
El efecto Fisher es una teoría que postula que la tasa de interés nominal se componede la tasa de interés real más la tasa esperada de inflación. Un corolario de divisas, el efecto internacional de Fisher, afirma que se mueve el dinero de monedas de bajo rendimiento en monedas de mayor rendimiento, ya que los inversores persiguen una mayor rentabilidad sobre el capital.
Si las tasas de interés se supone que están en equilibrio, valor de la moneda cambiará depende de lasdiferencias en la inflación de cada país. Si la inflación se ha armonizado a nivel mundial, los valores de divisas en moneda cambiará depende de las diferencias en las tasas nominales de interés. Una estrategia común de divisas, a veces llamado el “carry trade”, los intentos de aprovechar este diferencial de tasas entre los países.
En economía, la hipótesis de Fisher, a veces se denomina paridad deFisher, es la propuesta por Irving Fisher que la tasa de interés real es independiente de las medidas monetarias, en especial la tasa de interés nominal. La tasa de interés nominal es la tasa de interés se enteró de su banco. La tasa de interés real se corrige la tasa nominal para el efecto de la inflación con el fin de volver a exponer la rapidez con el poder adquisitivo de una cuenta de ahorro seelevará a través del tiempo.
Fisher hypothesis.
El efecto Fisher afirma que, en respuesta a un cambio en la oferta de dinero, las tasas de interés nominales cambios en tándem con los cambios en la tasa de inflación en el largo plazo. Por ejemplo, si la política monetaria fuera a causar inflación aumente en 5 puntos porcentuales, la tasa de interés nominal en la economía eventualmente aumentartambién en 5 puntos porcentuales.
Con el fin de entender el efecto de Fisher, que es crucial para entender los conceptos de las tasas de interés nominales y reales.
Las tasas de interés nominales son lo que la gente en general se imagina cuando piensan en las tasas de interés, ya que las tasas de interés nominales sólo indican el retorno monetario que uno de depósito ganará en un banco. Por ejemplo, sila tasa de interés nominal es del 6 por ciento al año, entonces la cuenta bancaria de un individuo tiene un 6 por ciento más dinero en el próximo año de lo que hizo este año (asumiendo, por supuesto, que el individuo no hizo ninguna retiros.
Por otro lado, las tasas de interés real de tomar el poder adquisitivo en cuenta. Por ejemplo, si la tasa de interés real es del 5 por ciento por año, entoncesel dinero en el banco será capaz de comprar un 5 por ciento más cosas el año que viene que si se retiró y pasó hoy. Probablemente no es de extrañar que el vínculo entre las tasas de intereses nominales y reales es la tasa de inflación, ya que la inflación cambia la cantidad de cosas que una determinada cantidad de dinero puede comprar. En concreto, la tasa de interés real es igual a la tasa deinterés nominal menos la tasa de inflación. Dicho de otra manera, la tasa de interés nominal es igual a la tasa de interés real más la tasa de inflación. Esta relación se refiere a menudo como la ecuación de Fisher.
Supongamos que la tasa de interés nominal en una economía es del 8 por ciento al año, pero la inflación es del 3 por ciento por año. Lo que esto significa es que, por cada dólar quealguien tiene en el banco hoy, tendrá 1,08 dólares el próximo año. Sin embargo, debido a las cosas tiene un 3 por ciento más caro, su 1,08 dólares no comprar un 8 por ciento más cosas el próximo año, que sólo va a comprar su 5 por ciento más cosas el año que viene. Esta es la razón por la tasa de interés real es del 5 por ciento.
Esta relación es especialmente evidente cuando la tasa de interés...